Топ лучших дебетовых золотых карт 2020 года
Популярность классических и золотых дебетовых карт Сбербанка в частности, связана с тем, что этот тип дает возможность воспользоваться всеми преимуществами банковского обслуживания в удаленном режиме, а также предоставляет ряд бонусов.
1 место. Победитель. Дебетовая карта «AlfaTravel» банка «Альфа-Банк»
2 место. Дебетовая карта «Tinkoff Junior» банка «Тинькофф Банк»
3 место. Дебетовая карта «ВостОк» банка «Восточный Экспресс Банк»
4 место. Дебетовая карта «Карта с большими бонусами» банка «Сбербанк»
5 место. Дебетовая карта «ЛокоЯрко» банка «Локо-Банк»
6 место. Дебетовая карта «Citi Priority» банка «Ситибанк»
7 место. Дебетовая карта «Можно всё» банка «Росбанк»
8 место. Дебетовая карта «Золотая» банка «Сбербанк»
9 место. Дебетовая карта «Мир» банка «Почта Банк»
10 место. Дебетовая карта «Travel» банка «Открытие»
11 место. Дебетовая карта «Польза» банка «Хоум Кредит Банк»
12 место. Дебетовая карта «S7 World» банка «Тинькофф Банк»
13 место. Дебетовая карта «Твой кэшбэк» банка «Промсвязьбанк»
14 место. Дебетовая карта «Next» банка «Альфа-Банк»
15 место. Дебетовая карта «Мультикарта» банка «ВТБ»
16 место. Дебетовая карта «Пенсионная» банка «Сбербанк»
17 место. Дебетовая карта «Альфа-Карта с преимуществами» банка «Альфа-Банк»
18 место. Дебетовая карта «Tinkoff Black» банка «Тинькофф Банк»
19 место. Дебетовая карта «Opencard» банка «Открытие»
20 место. Дебетовая карта «МТС CashBack» банка «МТС Банк»
Предложение Проценты на остаток Обслуживание Можно всё 6 % бесплатно Cash Back 7 % бесплатно Польза 6 % бесплатно Citi Priority 7 % бесплатно Next 1/6 % 50 р. Мир 6 % бесплатно AlfaTravel 5 % бесплатно S7 World — бесплатно Карта с большими бонусами — 4900 р. Travel 5 % бесплатноПлюсы и минусы золотых дебетовых карт
Карты золотого статуса созданы, чтобы выделить их держателей, указать на особый социальный статус. Карточки уровня Gold обладают как достоинствами, так и недостатками.
Преимущества золотой дебетовой карты- счета, как правило, открываются в одной из трех валют. Это либо российский рубль, либо американский доллар, либо евро;
- карточные бланки обеспечивают бесконтактную оплату Mastercard и Visa, а равно и Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay;
- обычно эмитент предлагает бесплатное СМС-информирование обо всех передвижениях средств по счету;
- свобода расчета в любой части мира в любой торговой точке, работающей с безналичными платежами, в любой валюте в любое время суток;
- возможность совершения интернет-покупок;
- увеличенные лимиты на совершение операций, в том числе на получение наличности;
- безопасность операций, обеспечиваемая соответствующей трехуровневой системой безопасности;
- отсутствие необходимости декларации средств при заграничных путешествиях;
- доступ к акциям, устраиваемым соответствующей платежной системой;
- получение минимального перечня медуслуг во время заграничных путешествий;
- доступ к VIP-залам ожидания;
- возможность бронирования гостиничного номера по телефону;
- большинство банков предлагают выпуск дополнительных карт к основным. Допкарточки при этом наделяются всеми привилегиями, предназначенными основной.
Основные недостатки карт с золотым статусом – это то, что привилегии, предоставляемые их держателям, лучше всего проявляются только при путешествиях за границу, а также то, что различные преференции (бонусы и скидки) можно получить лишь в магазинах премиум-класса.
- небольшой срок действия карточного бланка – чаще это 2 года;
- дорогое владение – от 3 000 рублей в год за основной карточный бланк, от 2 500 рублей за каждый дополнительный;
- перевыпуск нередко платный.
- скидки, подарки и особое отношение от друзей платежной системы;
- 50% скидка на покупку карты лояльности Priority Pass, а некоторые эмитенты предоставляют ее бесплатно;
- надежная защита уровня 3D-Secure - Verified by Visa;
- поддержка на родном языке в экстренных ситуациях, связанных со здоровьем и юридическими казусами;
- GCAS – экстренная поддержка при утрате карты (ее блокировка, перевыпуск, единоразовая выдача суммы в пределах $5 000).
- трехуровневая система защиты операций по карточным счетам Mastercard SecureCode;
- премиальная программа «Бесценные города», помогающая отыскивать самые интересные места во время путешествий и получать различные преференции при их посещении;
- денежные переводы в соцсетях «Одноклассники» и «ВКонтакте».
Золотая дебетовая карта Сбербанка
Элитные карты Сбербанка – это карты:
- «Подари жизнь!» Visa Gold;
- МИР Золотая;
- MasterCard Gold и Visa Gold;
- «Аэрофлот» Visa Gold.
Золотые карточки банка от классических отличаются следующим:
- статус Gold – это более дорогое годовое обслуживание;
- бланки премиальных карт обладают соответствующим внешним видом;
- увеличенными лимитами по операциям;
- спецобслуживанием, выражающимся в ускоренном приеме обращений на многоканальную телефонную линию;
- более значимыми бонусами по программе «Спасибо!»;
- бесплатной выдачей наличности в экстренных случаях;
- при компрометации карточного бланка срочный перевыпуск бесплатный;
- открытым доступом к премиальным программам платежных систем Visa и MasterCard для уровня Gold;
- бесплатным «Мобильным банком».
Существенное преимущество продуктов именного этого банка – продуманная и доступная поддержка клиентов, реализуемая посредством:
- широкой банкоматной сети;
- круглосуточной поддержки по многоканальному номеру 900;
- интернет-банкинга «Сбербанк онлайн»;
- мобильного приложения;
- мобильного банкинга.
Суточный лимит на бесплатное получение наличных денег – 300 000 рублей, месячный – 3 000 000 рублей. Золотые карточки Сбербанка легко привязывают к электронным кошелькам, например, к Яндекс.Деньгам или Webmoney. Плановая эмиссия осуществляется бесплатно. Индивидуальный дизайн для таких продуктов не предусмотрен.
Золотая карта Сбербанка: скидки в магазинахСбербанк реализует программу бонусов «Спасибо!». Согласно ее условиям держатели золотых карт получают до 5% кэшбэка, которыми можно расплатиться в дружественных банку магазинах. Также есть возможность получения до 20% скидок при безналичном расчете у партнеров банка.
Золотая карта Сбербанка «Подари жизнь!»Согласно условиям продукта «Подари жизнь!» 0,3% с каждого чека направляются на благотворительность, в фонд «Подари жизнь!».
Валюта карты – исключительно российский рубль. Срок действия карточного бланка – 3 года.
Золотая карта Сбербанка МИРКарточка МИР предназначена для работы на внутреннем рынке. Бланк защищен от подделок голограммой, встроенным чипом, поддерживает технологию бесконтактной оплаты.
Срок действия бланка – 5 лет. Можно подключить транспортное приложение. Экстренная выдача наличности не предусмотрена.
Среди недостатков карточки выделяют невозможность оплаты:
- телефоном;
- за рубежом;
- в интернет-магазинах, не принимающих данный тип карт.
Счет карт MasterCard Gold и Visa Gold открывается в долларах США, евро или в российских рублях. Бланк действителен в течение 3 лет.
«Аэрофлот» Visa GoldОсновное преимущество серии «Аэрофлот» - доступ к участию в соответствующей программе авиаперевозчика. За каждые потраченные 60 рублей начисляется 1,5 бонуса. При открытии счета презентуется 1 000 приветственных миль. Вознаграждение впоследствии можно направить на оплату билетов на рейсы «Аэрофлота» и его партнеров.
Срок действия бланка – 3 года. Счет можно оформить в российских рублях, американских долларах или в евро.
Сколько стоит годовое обслуживание золотой карты СбербанкаСтоимость пользования карточками несколько различается с учетом их вида:
- «Подари жизнь!» - 4 000 рублей в 1-ый год владения и 3 000 за каждый последующий. Допкарточка - 2 500 рублей;
- МИР Золотая – 3 000 рублей за основную и 2 500 рублей за каждую дополнительную карту;
- MasterCard Gold и Visa Gold - 3 000 рублей ($100 или 100 евро) и 2 500 рублей ($75 или 75 евро) за основную и дополнительную карты соответственно;
- «Аэрофлот» Visa Gold за основную карточку - 3 500 рублей ($120 или 120 евро) и 3 000 рублей ($100 или 100 евро) за дополнительную.
Золотую карту Сбербанка получают в любом его отделении. Заказывают эмиссию как в офисе банка, так и на сайте или в приложении.
Продукт доступен гражданам старше 18 лет. Допкарточки, при согласии законного представителя, открывают начиная с 7-летнего возраста.
Золотая дебетовая карта «Альфа-Банка»
В «Альфа-банке» можно найти 3 варианта карт уровня Gold.
«Альфа-карта» MasterCard Gold или Visa Gold - это:
- бесплатное годовое обслуживание;
- снятие наличности в любом банкомате без комиссии;
- кэшбэк до 2%;
- удаленные сервисы – интернет-банкинг, мобильное приложение;
- до 6% годовых на остаток средств по счету.
Карта «Аэрофлот-Бонус» MasterCard Gold это:
- 1 000 приветственных миль;
- 1,5 мили «Аэрофлот Бонус» за 60 рублей ($1 или 1 евро) и 1 миля за каждые 200 рублей ($30 или 30 евро) на счете «АэроПлан»;
- использование бонусов для расчета за авиабилеты, отели, при аренде машин;
- возможность замены билетов эконом-класса на бизнес-класс;
- годовое обслуживание – 2 500 рублей.
«Русский стандарт»
В отделениях банка «Русский стандарт» принимают заявки на карты MasterCard Gold и Visa Gold.
- на остаток по счету начисляется до 5,5% годовых;
- допкарта предоставляется и обслуживается бесплатно;
- есть кэшбэк до 15% от партнеров банка и 5% в 3, выбранных из 7 доступных, категорий покупок, а также 1% за прочие траты.
- при снятии наличности в аппаратах других банков комиссия составит 2% (минимум 100 рублей), а при сумме свыше 500 000 рублей – 3%;
- выпуск карты и ее обслуживание в зависимости от выбранного тарифа – 3 000 рублей в год или 299 рублей за месяц.
«ЛокоБанк»
В «ЛокоБанке» можно получить карты как Visa Gold, так и MasterCard Gold.
- кэшбэк до 5%;
- комиссия за обслуживание счета – 0 рублей;
- бесплатное СМС-информирование;
- на остаток по счету начислят проценты – до 7% годовых;
- бесплатная эмиссия 1 дополнительной карточки.
- обязательно нужно соблюдать требование о минимальном неснижаемом остатке средств по счету в размере 20 000 рублей;
- снять наличность в аппаратах прочих финансовых учреждений – 1% (минимум 100 рублей);
- ограниченная сеть собственных устройств самообслуживания.
«ХоумКредит Банк»
Клиентам «ХоумКредитБанка» доступны карты Visa Gold и MasterCard Gold.
- на остаток по счету ежедневно начисляется 0,2% годовых;
- карточку можно получить с 14 лет;
- кэшбэк до 8% от партнеров банка.
- срок действия бланка – 2 года;
- СМС-пакет – 1,5 евро или 1,5 доллара США в месяц;
- Visa Gold предоставляется со счетом только в долларах США, а MasterCard со счетом в евро;
- комиссия за получение наличности в сторонних организациях – 3 доллара США или 3 евро;
- эмиссия карты – 25 долларов США или 25 евро.
«Россельхозбанк»
«Россельхозбанк» разработал карточку Visa Gold Путевая. Также есть возможность оформления карты такого уровня в рамках зарплатного проекта или тарифного плана «Персональный». В последнем случае обслуживание обойдется в 2 000 рублей в год.
- срок действия – 3 года; за выпуск карты, в том числе дополнительной, – 299 рублей. Удерживается 1 раз;
- есть программа лояльности «Урожай», позволяющая получать скидки и кэшбэк в виде бонусных баллов, которые можно обменять на сюрпризы из спецкаталога, а также на оплату билетов (авиа и железнодорожных), на аренду авто и оплату гостиниц;
- в первые 2 месяца пользования при начислении бонусов применяется коэффициент 2.
- минимальный оборот по счету карты «Путевой», когда обслуживание активных пользователей осуществляется бесплатно, - 50 000 рублей. В противном случае владение продуктом обойдется в 300 рублей в месяц;
- получение наличности в других банках или их устройствах самообслуживания – 1% (минимум 100 рублей).
«Санкт-Петербург»
Карту Gold в банке «Санкт-Петербург» выпускают в рамках платежных систем MasterCard и Visa.
- обслуживание основных карт зарплатных проектов бесплатное;
- бесплатное страхование при заграничных вояжах.
- обслуживание (за 1 год владения) – 3 000 рублей, если карточка эмитирована для расчета по кредиту, то 1 500 рублей;
- каждая допкарточка обойдется в 1 500 рублей за 1 год пользования;
- при возникновении технической задолженности комиссия составит 0,1% в сутки.
«Авангард»
Банк «Авангард» эмитирует карты MasterCard Gold и Visa Gold.
- при среднемесячном обороте свыше 20 000 рублей обслуживание бесплатное;
- срок действия карты – 3 года;
- бесплатный интернет-банк.
- при неудовлетворении требования о среднемесячном обороте годовое обслуживание обойдется в 3 000 рублей ($150 или 150 евро);
- страхование выезжающих за рубеж есть, но оно предусматривает дополнительную оплату.
«Ак-Барс»
«Ак-Барс» предлагает оформить только MasterCard Gold.
- на остаток по счету свыше 500 000 рублей начисляется 5% годовых. Если указанный параметр находится в пределах 100 000 – 500 000 рублей – 3%;
- есть возможность оплаты проезда картой со скидкой в общественном транспорте в некоторых городах республики Татарстан;
- скидки и бонусы от более чем 300 партнеров банка;
- бесплатные СМС-информатор и интернет-банк.
- это региональный банк, чьи клиенты пользуются наиболее выгодными условиями обслуживания только в пределах республики Татарстан. «Ак-Барс» имеет партнеров и в других субъектах, но их сравнительно немного;
- срок действия карточного бланка – 2 года;
- комиссия за получение наличности в кассах и аппаратах других организаций – 1%;
- годовое обслуживание – 3 000 рублей ($60 или 60 евро);
- каждый перевыпуск – 3 000 рублей.
«Восточный экспресс»
В банке «Восточный экспресс» предлагают «Карту №1». Это Visa Gold.
-
владения минимальна – 99 рублей за 1 месяц;
- есть возможность выпуска допкарточки, в том числе детской;
- кэшбэк – до 40% при покупках в онлайн-магазинах и до 5% за безналичный расчет;
- на остаток по счету начислят до 7% годовых.
- перевыпуск по любой причине платный – 1 500 рублей;
- первоначальная эмиссия стоит 1 500 рублей. Допкарта предоставляется бесплатно.
«Райффайзенбанк»
В «Райффайзенбанке» можно заказать и MasterCard Gold, и Visa Gold.
- банк имеет множество партнеров в России и в Европе, что снижает расходы его клиентов за границей;
- бесплатные СМС-уведомления и онлайн-банкинг;
- 5%-ный кэшбэк на АЗС;
- бесплатное страхование всех членов семьи держателя карточки от ОАО «АльфаСтрахование» при выезде за рубеж;
- эмитируется до 4 допкарт;
- более 4 000 партнеров банка дают скидки до 30% его клиентам;
- приоритетное обслуживание в офисах эмитента;
- бесплатно предоставляется карточка Priority Pass, открывающая доступ к бизнес-залам аэропортов.
Недостаток: комиссия за обслуживание карты – 3 500 рублей (3 000 рублей за каждую дополнительную).
«Возрождение»
Банк «Возрождение» может предоставить как карту Visa Gold, так и MasterCard Gold.
- стоимость обслуживания обоих продуктов – 2 500 рублей ($70 или 70 евро) за 1 год;
- предлагается несколько вариантов эмиссии карточек, в том числе для участников зарплатных проектов. Для последней категории обслуживание бесплатное. Если участник зарплатного проекта оформил допкарточку, то он станет платить за нее по 750 рублей в год.
Недостаток: в тарифах сказано, что перевыпуск карточки вне зависимости от причины стоит 3 000 рублей ($100 или 100 евро). Для участников зарплатного проекта услуга бесплатна.
Банк «Москвы» (ВТБ)
Банк «Москва» предлагает исключительно карты MasterCard Gold.
- низкая стоимость обслуживания основной карты – 2 500 рублей ($45 или 40 евро), а также допкарточки – 1 250 рублей ($25 или 20 евро);
- есть возможность подключения тарифного плана «Депозитный», тогда за владение основной картой достаточно ежегодно платить 600 рублей ($11 или 10 евро), а за допкарточку – в 2 раза меньше - 300 рублей ($5 или 5 евро);
- наличие более 330 устройств самообслуживания банков-партнеров в России и за рубежом.
- платное СМС-информирование – 50 рублей ($1 или 1 евро);
- срок действия бланка – 2 года;
- в соответствии с тарифами при определенных условиях получение наличности может быть платным.
«Газпромбанк»
«Газпромбанк» эмитирует 4 вида карт уровня Голд:
- Visa Gold;
- MasterCard Gold;
- UnionPay Gold;
- JCB Gold.
Согласно тарифам стоимость владения золотой картой обойдется в 3 500 рублей в год. Данную сумму удерживают и за каждую допкарточку, и за перевыпуск каждого бланка при окончании срока его действия. Сэкономить можно двумя способами: