Из жизни денег. История падения «БелБалтии»
Работа заключалась в проведении доследственной проверки (сбор материалов, дающих основания для возбуждения уголовного дела), а в последующем - оперативное сопровождение хода расследования, в т.ч. с использованием агентуры МВД и других негласных источников информации, анализ финансовых документов, проведение отдельных следственных действий и др. В последующем, в связи с назреванием аналогичных проблем в «Белорусском биржевом банке», я был переведен на «другой фронт» и дальнейшего участия в ходе расследования практически не принимал.
«УЖАТЫЙ БЕРЕЗОВСКИЙ»
Намомент банкротства «БелБалтии» его основными учредителями являлись: председатель правления Омельянович Д.В. - бывший сотрудник внешней разведки КГБ СССР, уволенный по отрицательным мотивам, вице-президент банка Молчан В.П. - полковник в отставке службы тыла МВД РБ (основной учредитель, внесено наличными в уставной фонд банка порядка $400 тыс.), президент банка Маскевич В.П. - бывший чиновник Белорусской железной дороги (вплоть до момента банкротства банка туда инкассировалась выручка БЖД, несмотря на отсутствие лицензии на инкассацию; в конце «фильма» БЖД понесло значительный ущерб). Председателем правления банка являлся Василий Барсегян, бывший замначальника управления Нацбанка по надзору за деятельностью коммерческих банков.
В 1994г. одним из основных учредителей «БелБалтии» выступил латвийский банк «Балтия». Фактическим хозяином латвийского банка являлся известный в криминальном мире и политических кругах «авторитет» Александр Лавент (аналог Бориса Березовского, «ужатого» до прибалтийских масштабов). Именно на финансовые средства последнего и был учрежден банк «БелБалтия». В целях легализации своих доходов Лавент выбрал подставное лицо - гражданина Латвии Грудмониса, от лица которого был оформлен фиктивный договор дарения $400 тыс. гражданину Беларуси Молчану В.П., которые тот внес в уставной фонд создаваемого банка.
По информации оперативных источников, в целях последующего пополнения капитала банка Молчаном неоднократно получались от Лавента крупные суммы валюты. Молчан же осуществлял транспортировку полученной наличной валюты из Латвии в Беларусь. Охрану перевозимых по территории Беларуси денежных средств осуществляли сотрудники спецподразделения одной из силовых структур РБ. Не буду называть, кто конкретно, т.к. ни руководители данного ведомства, ни тем более рядовые исполнители не могли знать ни характер груза, ни конечной цели его назначения.
В дальнейшем, по мере нарастания у Лавента проблем на территории Латвии (банкротство банка «Балтия», уголовное дело и т.д.), последний попытался узаконить свою «долю» в банке «БелБалтия», переоформив с Молчана на другое лицо. Среди учредителей банка началась «легкая» паника. В результате Молчана прятали в гостинице «Минск», его охрану обеспечивали сотрудники того же спецподразделения (не хочу осуждать руководителей данного ведомства - «местные» жулики менее опасны, чем «импортные», поскольку последних сажать гораздо сложнее). Так или иначе, белорусы Лавента просто «кинули на деньги». А через несколько лет началось самое интересное.
ЧЕРЕЗ СТРУКТУРУ В НАУРУ
Деньги из банка вывести практически невозможно, если не привлекать к этому процессу подконтрольные банку коммерческие структуры. Например, фирмы с наименованием «банк» - Capital International Bank Ltd. Corp. (Республика Науру), United Network Bank Inc., «Национальный товарный банк» (США, штат Орегон) и т.п.
Главным условием для проведения теневых финансовых операций является наличие корреспондентского счета в вашем банке зарубежного «банка», формально вам не подконтрольного (фактическим же владельцем являетесь вы). В этом случае вы можете сами себе (якобы зарубежному банку) выдавать кредиты, размещать деньги на депозит и т.д. Процедура выдачи межбанковского кредита в то время была до неприличия простой. На все вопросы правоохранительных и контролирующих органов о судьбе данных денежных средств вы могли ответить: «Я не знаю, счет не мой, связывайтесь с Республикой Науру, я дал кредит, куда его использовали зарубежные партнеры - не мои проблемы».
СПРАВКА «БелГазеты». Науру - коралловый остров в западной части Тихого океана на юге Микронезии. Площадь острова - 21,3 кв. км, население - около 13 тыс. человек, а это по два местных аборигена на одного белорусского вкладчика «БелБалтии». В 1968г. остров провозглашен независимым государством, которое является самой маленькой независимой республикой на Земле. Столицы, как и собственной валюты, нет.
Не буду опровергать либо подтверждать версию следствия, но считаю, что на счетах Capital International Bank Ltd. Corp., United Network Bank Inc. и «Национальный товарный банк» слились воедино два денежных потока.Первый поток - обналичивание безналичных денежных средств (вовлечение их в теневой оборот) и легализация наличных денежных средств (перевод из «нала» в «безнал»). Это деньги недобросовестных налогоплательщиков. Объемы оборотов по счетам Capital International Bank Ltd. Corp., United Network Bank Inc. и «Национальный товарный банк» многократно превышают размеры реально украденных денежных средств.
Как показали проверки Нацбанка и Комитета госконтроля, с учетом объемов проводимых «БелБалтией» операций, деятельность банка на протяжении 1995-99гг. вносила существенный вклад в дестабилизацию валютного рынка республики и являлась определяющей при формировании курса доллара США на «черном» рынке.
Второй денежный поток - в условиях уже созданной «помойки» через те же счета «под шумок и в общей массе» финансирование за счет средств вкладчиков ряда аффилированных структур, фактическими владельцами которых являлись сами учредители банка. Легко все списать на исчезнувшего Омельяновича. Но где деньги? Ничего не пропадает. Если у вкладчиков убыло, то кому-то прибыло.
Попробуйте в любой финансовой «помойке» задним числом отделить весь накопившейся мусор, обратно расфасовать его по пакетам и вернуть изначальному владельцу. Не получится. Объем теневых финансовых сделок был столь значительным, что потерять в нем отдельный ручеек вывода конкретных денег вкладчиков довольно просто.
«ТЫ ЗНАЕШЬ, КАКИЕ ЛЮДИ ЗА НИМИ СТОЯТ?»
В июне 2000г. в Генпрокуратуру и МВД Беларуси поступило обращение Нацбанка по фактам незаконной деятельности должностных лиц ООО «Банк «БелБалтия» и поручение главы государства об организации проверки и принятии жестких мер к виновным (с последующим докладом). (Не буду комментировать, каким образом документ с собственноручной резолюцией президента «героически» добирался до УЭП МВД с 24.03.2000г., но попал к исполнителю только в середине июня 2000г., когда все было уже «докрадено».) Крайний срок доклада о результатах проверки - не позднее 17 июля 2000г. Таким образом, то, что вытворял на финансовом рынке целый банк на протяжении нескольких лет, предстояло разобрать одному-двум оперативным сотрудникам УЭП МВД за один месяц.
В своем обращении Нацбанк указывал на наличие проблемной задолженности банков-нерезидентов перед «БелБалтией» на сумму $5,7 млн. и отмечал, что политика, проводимая руководством банка, угрожает интересам его кредиторов и вкладчиков.
Как показала предварительная проверка МВД, ситуация в банке «Белбалтия» была значительно тяжелее, чем было первоначально доложено президенту страны. Было установлено, что практически все привлеченные банком валютные средства на общую сумму более $18,6 млн., переведенные в 1996-97гг. за пределы Беларуси через офшорные банки Capital International Bank Ltd. Corp., United Network Bank Inc. и «Национальный товарный банк», различного рода путями размещались учредителями банка за пределами республики и впоследствии присваивались либо реинвестировались. Истинное финансовое положение банка тщательно скрывалось. В этих целях заключались мнимые договоры перевода долга, уступки требования, межбанковского депозита и т.п.
На момент проверки при наличии привлеченных средств населения на сумму более $18 млн. банком размещено в просроченную задолженность Capital International Bank Ltd. Corp. и Unitеd Network Bank Inc. низколиквидных ценных бумаг более чем на $14 млн.
Однако в этой ситуации банк «БелБалтия» продолжал привлекать денежные средства населения без наличия соответствующей лицензии. За нарушения действующего законодательства Нацбанком неоднократно применялись санкции в отношении «БелБалтии»: только за 1998-2000гг. было принято 7 постановлений по ограничению его лицензионных полномочий.
Невозможность учредителей и руководства банка возвратить денежные средства из так называемых банков-нерезидентов и игнорирование действующего законодательства давало основание полагать, что указанные валютные средства у Capital International Bank Ltd. Corp. и United Network Bank Inc. фактически отсутствуют, а перспектива их возврата весьма сомнительна. «БелБалтия» являлась банкротом. Все последующее развитие событий полностью подтвердило правильность выводов МВД.
Нарушения, допущенные должностными лицами банка, и его неплатежеспособность носили столь явный характер, что не заметить этого было просто невозможно. В этой связи было не понятно, каким образом Генпрокуратура и Департамент финансовых расследований, проводя параллельную проверку по аналогичным фактам на протяжении четырех месяцев (на три месяца дольше МВД), не смогли сделать правильных выводов.
Тут уместно упомянуть диалог между двумя уважаемыми офицерами МВД (цитирую по памяти почти дословно), произошедший в те дни.
- Ты занимаешься «БелБалтией»?- Да.- Ты знаешь, чьи деньги там крутятся?- Знаю, что не мои и не ваши.- Ты знаешь, какие люди за ними стоят?- Знаю, что не я и не вы.- Ты понимаешь, что у нас пока не хватит сил их смять?- Понимаю. Но если не начать сейчас, то пирамида из денег вкладчиков будет еще выше - сомнут нас, когда обманутые люди накануне выборов выйдут на улицу. Начнут искать крайних под общим лозунгом: «Куда смотрело государство?». Когда в качестве потерпевшего стоит не какое-то «государство» (интересы которого, как правило, всегда забываются), а конкретные люди (электорат накануне выборов), начнут в экстренном порядке искать крайнего. Им будет МВД. А «крыши» попрячутся. Нам (МВД) необходимо срочно возбуждать уголовное дело и сажать (пока воры не разбежались), сотовый телефон в камеру - и деньги на бочку (т.е. вкладчикам).- Ты не знаешь, кто за ними стоит.- Знаю, не вы и не я. Мне выбросить материалы в окно? И кто их будет собирать накануне доклада главе государства?- Завтра совещание по данному вопросу в Генпрокуратуре, если отстоишь свою точку зрения, направляем материалы для возбуждения уголовного дела.
«ЛЮДИ» ТАКИ ВМЕШАЛИСЬ
На состоявшемся в начале июля 2000г. межведомственном совещании (на первоначальном этапе оно производило впечатление жестко спланированного фарса под общим лозунгом «БелБалтия» - хороший банк, нужно только Нацбанку дать ему $3-4 млн. для преодоления временных трудностей») под председательством и.о. генпрокурора с участием руководителей департамента банковского надзора Нацбанка, Генпрокуратуры, Комитета госбезопасности и министерства внутренних дел. Последним было однозначно заявлено: банк «БелБалтия» находится перед угрозой банкротства (с этим выводом в конце концов согласились и руководители Нацбанка), а перспектива возврата денежных средств вкладчиков напрямую зависит от принятия экстренных мер по возбуждению уголовного дела в отношении должностных лиц банка и применении к ним соответствующей меры пресечения.
В ходе совещания представители МВД указали на наличие в действиях должностных лиц «БелБалтии» уголовно наказуемых деяний, неизбежно приближающих банк к банкротству. Отмечено, что в целях защиты прав и законных интересов вкладчиков необходимо в кратчайшие сроки возбудить уголовное дело в отношении руководителей «БелБалтии». А вопрос об избрании им соответствующей меры пресечения поставить в жесткую зависимость от сроков и объемов возврата денежных средств из-за рубежа. Реакция на внезапно появившегося на совещании Василия Барсегяна (пришел получить «благословение» на выделение Нацбанком $3-4 млн.) была краткой. После вопросов представителя МВД «где деньги вкладчиков» и «где на глобусе расположена Республика Науру» руководитель банка окончательно «запутался в показаниях».
Недипломатично, с использованием частично ненормативной лексики банкиру было рекомендовано идти за деньгами «в . Науру» или «на . Науру». Обычно в подобных ситуациях посылают несколько дальше, а точный адрес не превышает нескольких букв русского алфавита. Барсегян ушел, расстроившись (наверное, кто-то наобещал что-то другое). В общем, банкир отправился «искать свои наручники». Их найдут, но гораздо позднее, чем хотелось бы МВД.
11 июля 2000г. Управлением по экономической преступности МВД материалы проверки в отношении должностных лиц «БелБалтии» были направлены в Следственный комитет при МВД для возбуждения уголовного дела по ч.2 ст.151 УК. О принятом решении 13 июля 2000г. была проинформирована Генпрокуратура для учета мнения МВД при подготовке доклада главе государства.
17 июля 2000г. Следственным комитетом было возбуждено уголовное дело по ч.2 ст.151 УК в отношении председателя правления ООО «Банк «БелБалтия» Барсегяна В.Б. и его заместителя Омельяновича Д.В. (на момент возбуждения уголовного дела последний находился в Минске и занимал должность зампредседателя правления банка). В этот же день создана следственно-оперативная группа.
17 июля уголовное дело было истребовано Генпрокуратурой для изучения, а 19 июля было принято решение об отмене постановления о возбуждении уголовного дела в отношении должностных лиц «БелБалтии» и направлении материалов для дополнительной проверки. В письме, адресованном МВД, прокуратура посчитала, что в деле отсутствуют достаточные основания для признания наличия у банка признаков банкротства. В этот же день Генпрокуратура направила информацию главе государства, в которой указывалось, что правовых оснований для привлечения к уголовной ответственности должностных лиц банка не имеется, а его деятельность контролируется Нацбанком и правоохранительными органами (мнение МВД по данному вопросу было проигнорировано).
Аналогичный ответ из Генпрокуратуры получил на свое обращение и Нацбанк - правовых оснований для привлечения к уголовной ответственности руководителей банка не имеется.
Подобная позиция отдельных должностных лиц прокуратуры позволила не только дезинформировать главу государства, но и помогла скрыться одному из главных действующих лиц банка «БелБалтия» - Д.В. Омельяновичу. Являясь председателем правления (а впоследствии первым зампредседателя правления), именно Омельянович непосредственно курировал финансовые операции между «БелБалтией» и банками-нерезидентами. С его отъездом ситуация еще более усугубилась. В августе - первой половине сентября 2000г. банк стал приостанавливать выполнение своих обязательств перед вкладчиками.
4 августа 2000г. по аналогичным материалам Госкомитет финансовых расследований повторно возбудил уголовное дело по ст.151 ч.2 УК в отношении зампредседателя правления «БелБалтии» Омельяновича.8 ноября был задержан в порядке ст.119 УПК Молчан В.П. - вице-президент банка. В ходе следствия от дачи показаний он отказался. В беседе с источником задержанный выразил твердую уверенность в своем скором освобождении, подчеркнув, что «его скоро вытянут, поскольку за ним стоят серьезные люди». До 8 декабря 2000г. Молчан трижды представлялся для ареста в Генпрокуратуру. В даче санкции на арест было отказано. К Молчану была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде.
ДЫРЫ В ЗАКОНЕ
Главный вопрос: где же деньги? Не буду углубляться в хитросплетения банковских схем. Из материалов МВД РБ: «Установлено использование части активов банка «БелБалтия» на строительство основных фондов предприятия «Смолевичский пищевой промышленный комбинат» (СППК), осуществляющего производство и розлив алкогольных напитков. Так, на протяжении 1995-96гг. предприятиям «Фоджер» и «Белтраккорп» (они же учредители СППК) были выделены крупные кредиты под строительство производственных фондов и закупку оборудования. Кредитование производилось по заниженной процентной ставке, а с 1998г. проценты не начислялись. Окончательное погашение указанных кредитов производилось ИП «Дорлекс» (предприятие, подконтрольное президенту «БелБалтии» Маскевичу В.П.) без учета инфляции.
Кроме того, банком «БелБалтия» было осуществлено кредитование ряда кипрских предприятий (Vaxon Enterprises, Vibrant Trading, Loxfield Enterprises, Lowrens, Adarene Trading, Backlor Enterprises, Carling Trading), фактическими владельцами которых являлись сами учредители банка. Погашение указанных кредитов производилось с корреспондентских счетов исчезнувших United Network Bank Inc. и «Национальный товарный банк», открытых в банке «БелБалтия», т.е., фактически за счет денежных средств вкладчиков.
В ходе следственных действий получила фактическое подтверждение информация о причастности президента банка Маскевича В.П. к управлению венгерским предприятием «Морвино», основным учредителем которого является «Смолевичский пищевой промышленный комбинат».
С учетом проведенной Министерством внутренних дел, Комитетом государственной безопасности и Государственным Комитетом финансовых расследований Республики Беларусь работы по обеспечению максимального возмещения ущерба, следует отметить ряд субъектов хозяйствования, в активы которых инвестировались денежные средства вкладчиков банка: ИП «Дорлекс» (номинальный собственник - кипрское предприятие «Адарейн Трейдинг Лимитед»; фактическое руководство предприятием через ряд подставных лиц осуществляется Маскевичем В.П.) является собственником и арендодателем производственных фондов и оборудования по розливу алкогольных напитков; «Смолевичский пищевой промышленный комбинат» (фактическое руководство предприятием через ряд подставных лиц осуществляется Маскевичем В.П.) непосредственно осуществляет производство и розлив алкогольной продукции; венгерское предприятие «Морвино» (основной учредитель - «Смолевичский пищевой промышленный комбинат») осуществляет переработку винограда и производство виноматериалов.
Конфискация и обращение в доход государства имущества указанных предприятий будут сопряжеы со значительными объемами ревизионной работы. Инвестирование денежных средств в активы данных субъектов хозяйствования проводилось на протяжении нескольких лет по тщательно разработанным «схемам», с использованием счетов зарубежных предприятий и банков-нерезидентов. Основной целью многолетних манипуляций с денежными средствами банка и активами вышеуказанных фирм являлась легализация присвоенных денежных средств и их концентрация на предприятиях, формально не принадлежащих учредителям банка. Не вызывает сомнений, что к этой работе привлекались высококвалифицированные специалисты в области банковской деятельности и хозяйственного права».
Анализируя конечные результаты расследования ряда уголовных дел в банковской сфере, не могу не согласиться с обоснованностью вопросов, поставленных рядом СМИ. В частности, почему при установлении факта неплатежеспособности банка «крайними» в лучшем случае будут его руководители? Одновременно собственники банка в подавляющем большинстве уходят из него далеко не с пустыми карманами. И так происходило не только на примере «БелБалтии».
Вспомним банки «Поиск», «Минск-комплексбанк», «Белорусский биржевой банк» и др. Где эти сироты-учредители? Они не вкладчики. В очереди за возвратом своих сбережений не стоят и чувствуют себя нормально. Получается, что руководители банков с маниакальным упорством из года в год крали, а хозяева этого не видели? Или что-то другое - потерпевшие, подельники, «кукловоды» и кто был «в доле»? Торжественно завести в уставной фонд банка несколько миллионов долларов, а потом (чуть ли не в этот же день) по-тихому вывести их под видом кредитов, выданных вам же на подконтрольные структуры, не представляло особого труда. А дальше механизм прост: твори - не хочу. Формально вы - основной учредитель банка, поэтому можете определять его финансовую политику и ничего при этом не теряете (кроме денег вкладчиков).
Не собираюсь упрекать кого-то ни в некомпетентности, ни тем более в коррупции (свое мнение по данному вопросу оставлю при себе). Очень легко быть принципиальным и умным «задним числом» и «после драки». Уверен в другом. Не желаешь, чтобы воровали, - не создавай условий, не делай «дыр» в законе, которые потом латаются силами правоохранительных органов и за счет средств вкладчиков. Именно несовершенство нормативно-правовой базы и отсутствие правоприменительной практики и создавали в те годы основные проблемы.
За последние годы весьма много сделано как по линии Нацбанка (в части совершенствования нормативной базы и организации общего надзора был наведен элементарный порядок), так и в пресечении конкретных преступных проявлений по линии МВД - «Белорусский биржевой банк», банк «Поиск» и др., КГБ - «Минсккомплексбанк», Госкомитет финансовых расследований - «Джем-Банк», «СомБелБанк», филиальная сеть ряда коммерческих банков. Там уже не успели сбежать. Воровать стало не только невыгодно, но и страшно. Хотя свои методы модернизируют обе стороны баррикад.