Кредитное плечо – что это | Плюсы и минусы финансового левериджа
Когда мы говорим о торговле инструментами Форекс и CFD, кредитное плечо является одной из самых важных концепций. Если вы начинающий трейдер и ищете ответ на вопрос «что такое кредитное плечо в трейдинге?», вы попали в нужное место.
В этой статье мы подробно рассмотрим, что такое кредитное плечо, как оно работает, в чем заключаются его преимущества и недостатки и многое другое.
Содержание
Что такое кредитное плечо в трейдинге?
Что такое кредитное плечо простыми словами?
Кредитное плечо – это использование заемного капитала брокера для увеличения потенциальной прибыли от инвестиций.
Кредитное плечо (или финансовый леферидж/ финансовый рычаг) на Форекс позволяет как розничным, так и профессиональным трейдерам торговать позициями больших объемов, используя при этом небольшой начальный депозит. По сути, трейдеры одалживают деньги у своего брокера для увеличения своей покупательной способности при размещении сделок.
Как только торговая позиция, открытая трейдером с использованием кредитного плеча, закрывается, заемные деньги возвращаются брокеру, и трейдер в зависимости от успешности торговли либо получает прибыль, либо несет убытки.
Чтобы иметь возможность открывать позицию с кредитным плечом и поддерживать ее, трейдер должен внести часть стоимости такой сделки в виде депозита. Такой депозит известен как маржа.
Торговое кредитное плечо обычно выражается в виде коэффициента, который показывает, во сколько раз превосходящую сумму вашей маржи позицию вы можете открыть.
- торговый счет с кредитным плечом 1:30 означает, что трейдер может открыть позицию, в 30 раз превышающую размер его маржи. Здесь важно помнить об эффекте левериджа: любая прибыль или убытки также будут умножены на 30.
Как работает торговля с плечом?
Теперь у нас есть общее представление о том, что такое финансовый рычаг в трейдинге, однако, чтобы понять, как работает кредитное плечо, лучше всего рассмотреть пример.
Допустим, трейдер с кредитным плечом 1:20, хочет купить GBPUSD на 100 000 фунтов стерлингов, т.е. один лот.
Чтобы рассчитать маржу, необходимую для открытия позиции, нужно разделить общую стоимость позиции на коэффициент кредитного плеча. Следовательно, в приведенном выше примере требуемая маржа составляет:
100 000 / 20 = 5000 фунтов стерлингов
Наш трейдер внес депозит в размере 5 000 фунтов стерлингов, чтобы открыть позицию на сумму 100 000 фунтов стерлингов. В таблице ниже показано влияние использования кредитного плеча на потенциальную доходность позиции на покупку по сравнению с позицией того же объема без использования кредитного плеча.
С кредитным плечом Без кредитного плеча Размер плеча 1:20 - Инвестированные средства £5,000 £5,000 Объем позиции £100,000 £5,000 Пара GBPUSD выросла на 5% +£5,000 + £250 Пара GBPUSD снизилась на 5% -£5,000 - £250Источник: таблица создана автором статьи
Из примера выше отчетливо видно, для чего нужно кредитное плечо: эффект кредитного плеча заключается в увеличении потенциальной прибыли трейдера на коэффициент кредитного плеча, что может оказаться очень полезным, если рынок движется в ожидаемом направлении. Однако вы также можете дорого заплатить, если рынок начнет движется против вас.
Многих интересует вопрос, можно ли торговать без кредитного плеча? Можно, при этом Вы сможете открывать сделки объемами не больше имеющихся на вашем счете средств. Однако плюсом станет относительно небольшой уровень риска. Подробную информацию о торговле без использования кредитного плеча вы найдете в нашей статье:
💡Если вы чувствуете, что вам нужна дополнительная информация о трейдинге, базовые знания и принципы, и хотите учиться, заходите к нам, у нас есть отличный уже готовый, и что более важно, совершенно бесплатный курс, который поможет вам разобраться в трейдинге как следует! Просто нажмите на баннер ниже для того, чтобы принять участие! ▼▼▼
Научитесь торговать за 20 дней – от настройки платформы до совершения первой сделки
Почему брокеры предлагают финансовый леверидж?
Теперь, когда вы знаете, что такое кредитное плечо и как оно работает, возможно, вас заинтересовал вопрос, почему брокеры предлагают своим клиентам возможность торговать с помощью левериджа.
Брокеры зарабатывают деньги за счет торговых комиссий, и, проще говоря, чем больше торговая позиция, тем больший размер комиссий они зарабатывают. Это касается не только торговых комиссий, но и спреда, который является одним из основных источников дохода онлайн-брокера.
Значит, комиссии и спреды — это единственные издержки, связанные с использованием кредитного плеча?
Нет. При применении кредитного плеча, позиции также подлежат начислению процентов, известным как своп, если они остаются открытыми на ночь. Размер свопа различается в зависимости от актива, которым вы торгуете, и брокера, которого вы используете. Время суток, в которое взимается своп, также разнится от брокера к брокеру.
Информацию о комиссиях, взимаемых Admirals, можно найти в разделе «Спецификация контрактов» на нашем веб-сайте.
Стоит ли торговать с кредитным плечом? Плюсы и минусы леверижда
К этому моменту вас уже не должен удивлять тот факт, что самый большой плюс от использования кредитного плеча может также оказаться его самым большим минусом.
Кредитное плечо Форекс дает трейдеру возможность увеличить свою потенциальную прибыль при условии, что рынок движется в его пользу. Однако оно также может увеличить убытки, вызванные неблагоприятными движениями рынка.
По этой причине кредитное плечо следует использовать с большой осторожностью, поскольку последствия для средств трейдера могу быть плачевными. Вот почему каждому трейдеру крайне важно применять хорошую стратегию управления рисками при торговле на финансовых рынках.
Еще одним преимуществом торгового кредитного плеча является то, что оно позволяет трейдерам высвободить свой капитал и использовать его для других совершения большего числа инвестиций или торговых целей.
В таблице ниже приведет наглядный пример открытия позиции по EURUSD, демонстрирующий, что с кредитным плечом вы можете открывать больше позиций, используя меньшее количество собственных средств:
Кредитное плечо Номинальная стоимость контракта (1 лот) Маржа 1:500 100 000 евро 200 евро 1:200 100 000 евро 500 евро 1:20 100 000 евро 5000 евро
Финансовый леверидж также дает возможность открывать позиции по относительно «дорогим» активам. Снижение маржинальных требований за счет кредитного плеча позволяет трейдерам приобретать акции, облигации и другие активы, которые они не смогли бы купить без кредитного плеча из-за их высокой стоимости.
Еще один плюс, заслуживающий упоминания, — возможность более глубокой диверсификации за счет использования кредитного плеча: поскольку трейдер может приобретать больше активов за счет высвобождения средств, он возможность диверсифицировать свой портфель, сделав его более стабильным и несущим меньший риск.
Кредитное плечо брокера: максимальные размеры кредитного плеча
В 2018 году Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) в ЕС и Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) в Великобритании наложили ограничение на максимальное кредитное плечо, доступное для розничных трейдеров CFD.
Оба органа ограничили размер кредитного плеча для торговли CFD для розничных трейдеров до 1:30 и 1:2 в зависимости от класса активов.
Размер кредитного плеча для трейдеров, которые классифицируется как профессиональные трейдеры, выше.
В связи с этим Admirals предлагает своим профессиональным клиентам кредитное плечо до 1:500, а розничным до 1:30 в операционных компаниях Admiral Markets Pty Ltd, Admiral Markets UK Ltd и Admiral Markets Cyprus Ltd.
Тем не менее, и розничные, и профессиональные клиенты нашей операционной компании Admiral Markets AS Jordan, регулируемое Комиссией по ценным бумагам Иордании (JSC), могут использовать кредитное плечо 1:500.
Чтобы узнать больше информации о различиях между розничными и профессиональными клиентами, вы можете ознакомиться с разделом «Торговые условия для розничных и профессиональных клиентов» на нашем веб-сайте.
Кредитное плечо: Заключение
Надеемся, что теперь вы знаете, что такое кредитное плечо в трейдинге, а также, как работает финансовый леверидж в торговле инструментами Форекс и CFD.
Помните, что торговать с применением кредитного плеча следует осторожно. Кредитное плечо может быть невероятно полезным инструментом для трейдеров при его правильном использовании, однако оно также может привести к большим потерям, если не использовать его с осторожностью.
Поэтому трейдерам обязательно нужно использовать кредитное плечо Форекс в сочетании с надлежащей стратегией управления рисками.
Торгуйте на безрисковом демо-счете
Для тех, кто только начинает пробовать себя в трейдинге, безрисковый демо-счет — идеальное место для практики торговли с кредитным плечом. Демо-счет от Admirals позволяет торговать виртуальной валютой в реальных рыночных условиях! Нажмите на баннер ниже, чтобы открыть счет совершенно бесплатно уже сегодня:
Откройте бесплатный демо-счет и создайте собственную торговую стратегию
Продолжайте свое обучение
Ссылки
О нас: Admirals
Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня!
Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.
- youtube
- telegram
- Типы счетов
- Ввод и вывод средств
- Торговый демо-счет
- Исламский счет
- Торговый калькулятор
- Документы и Условия
- Дробные акции
- Инвестирование в акции и ETF
- Персональное предложение
- Форекс
- Сырьё
- Индексы
- Акции
- ETF
- Облигации
- Спецификации контрактов
- Маржинальные требования
- Защита от волатильности
- Кэшбек
- Вступительный бонус
- Кошелек Admirals
- MetaTrader 5
- MetaTrader 4
- WebTrader MetaTrader
- Мобильное приложение Admirals
- MetaTrader Supreme Edition
- StereoTrader
- Виртуальный частный сервер (VPS)
- Parallels для MAC
- Новости глобальных рынков
- Premium Analytics
- Фундаментальный анализ
- Технический анализ
- Календарь Форекс
- Trading Central
- Торговые новости
- Статистика рынка
- Настроение рынка
- Еженедельные подкасты
- Forex & CFD вебинары
- Статьи и руководства
- Zero to Hero
- Азбука Форекс
- Forex & CFD семинары
- Словарь трейдера
- FAQ
- Медиа партнер
- IB партнер
- Партнерство White Label
- Приведи друга
- Ребрендинг
- Почему Admirals?
- Регулирование
- Защитите свой торговый счет
- Контакты Admirals
- Новости компании
- Вакансии
- Наша команда
- ESG
Уведомление о рисках: Маржинальная торговля Forex (иностранными валютами) или CFD (контрактами на разницу) сопряжена с высоким уровнем риска и подходит не всем инвесторам. Существует вероятность того, что Вы понесете убытки, равные или превышающие сумму всех Ваших инвестиций. Таким образом, Вам не следует инвестировать или рисковать деньгами, потерю которых Вы не можете себе позволить. Перед использованием услуг Admiral Markets UK Ltd, Admiral Markets Cyprus Ltd, Admiral Markets AS Jordan Ltd, Admiral Markets Pty Ltd и Admirals SA (PTY) Ltd, пожалуйста, примите во внимание все риски, связанные с торговлей.
Содержание данного сайта не должно рассматриваться в качестве персональной рекомендации. Мы рекомендуем обратиться за советом к независимому финансовому эксперту.
Все упоминания Admirals на данном сайте относятся к Admiral Markets UK Ltd, Admiral Markets Cyprus Ltd, Admiral Markets AS Jordan Ltd, Admiral Markets Pty Ltd и Admirals SA (PTY) Ltd. Инвестиционные фирмы Admirals полностью принадлежат Admirals Group AS..
В зависимости от нормативно-правовых требований Операционной компании может наблюдаться разница в условиях предлагаемого продукта.
Admiral Markets UK Ltd зарегистрирована в Англии и Уэльсе. Регистрационный номер: 08171762. Admiral Markets UK Ltd. имеет лицензию и регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) – регистрационный номер: 595450. Юридический адрес: Admiral Markets UK Ltd., 37th Floor, One Canada Square, Canary Wharf, London, E14 5AB, United Kingdom.
Admiral Markets Cyprus Ltd зарегистрирована на Кипре; регистрационный номер компании 310328 в Департаменте регистратора компаний и официального получателя. Уполномочена и регулируется Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC), лицензия № 201/13. Адрес: Dramas 2, 1st floor, 1077 Nicosia, Cyprus
Admiral Markets Pty Ltd Адрес: 1/17 Castlereagh Street Sydney NSW 2000. Admiral Markets Pty Ltd (ABN 63 151 613 839) имеет лицензию на предоставление финансовых услуг в Австралии, выданную Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC), ограниченную финансовыми услугами, указанными в лицензии №. 410681 AFSL.
Admiral Markets AS Jordan Ltd имеет лицензию для проведения инвестиционной деятельности и регулируется Комиссией по ценным бумагам Иордании (JSC) в Иорданском Хашимитском Королевстве, регистрационный номер 57026. Зарегистрированный офис Admiral Markets AS Jordan LTD расположен на первом этаже Time Centre Building, Eritrea Street, Um Uthaina, Amman, Jordan.
Admirals SA (Pty) Ltd зарегистрирована в Южной Африке и регулируется Комиссией по компаниям и интеллектуальной собственности (CIPC) – регистрационный номер 2019 / 620981 / 07. Admirals SA (Pty) Ltd является уполномоченным поставщиком финансовых услуг (FSP51311), зарегистрированным в Управлении по надзору в финансовом секторе. Офис Admirals SA (Pty) Ltd находится по адресу: Unit OG/N1, 33 Scott Street, Waverley, Johannesburg, Gauteng, 2090.