Отзывы об обслуживании юрлиц Локо-Банка

Всем юрлицам хочу посоветовать обходить Локо-Банк за милю. Такой безответственности при работе с финансами я не встречала НИГДЕ. Открыла расчётный счёт в этом банке, перевела на него часть средств, далее сформировала платёжное поручение по перечислению 320 000₽ клиенту. Стоит отметить, что проблемы начались ещё на стадии открытия - сначала не пришло SMS уведомление, поэтому пришлось несколько раз звонить на горячую линию, узнавать открыт ли счёт.

Потом, как оказалось, они неправильно записали указанное мной кодовое слово (а у меня разборчивый почерк) и ещё неделю у меня были получасовые разборки с горячей линией при каждом звонке, где оператор отказывался со мной говорить, потому что я-не я и кодового слова я не знаю, проверить это, якобы, никак нельзя. Оформлявший договор менеджер занял позицию "ничего не знаю, моя хата с краю". Правда, звонке при 10-ом очередной оператор спокойно и без всяких просьб смог проверить заполненный мной договор и, действительно, выявил ошибку со стороны банка.

А потом началось самое весёлое. При первом же переводе, деньги со счета просто. Пропали. Получатель их не увидел, у меня их нет, корр-счета пусты с обеих сторон. У меня, тем временем, горят обозначенные договором сроки перевода. Я (в шоке) звоню на горячую линию, где мне заявляют, что никаких переводов я не делала и вообще денег у меня никаких не было. Естественно, я подняла на уши всех, кого могла, спустя неделю (перевод был 08.07.2019, сегодня 16.07.2019) мне ответили что деньги действительно были, произошла ошибка и в ближайшее время мне их вернут обратно на р/с.

Естественно, после этого я сниму их, ещё и заплатив комиссию этому недобанку и договор разорву. За 2 недели отношений с Локо, я потеряла время, нервы, деньги и репутацию.

Спасибо за отзыв. Прокомментируйте, пожалуйста, ситуацию на текущий момент.

"мне ответили что деньги действительно были, произошла ошибка и в ближайшее время мне их вернут обратно на р/с" — уточните, пожалуйста, по какому каналу и когда вы получили такой ответ?

14.08.2019 15:45 Оценка не засчитана, так как нет ответа от автора

К сожалению, нам не удалось связаться с Вами.Без идентификации предоставить ответ на публичном ресурсе не представляется возможным.

Для получения подробной информации Вам необходимо обратиться на горячую линию банка.

С уважением, Локо-Банк

Открыли счет в Локо Банке как юридическое лицо, после прохождения всего десятка операций, счет без объяснения причин заблокировали в момент оплаты за металлопрокат который необходимо было поставить в кратчайшие сроки, отключили банк клиент на отправление платежей. операции были обычные (покупка -металлопродукции, оплата перевозчику за автодоставку, оплата бухгалтерского обслуживание, выплата з\п).Запросили документы, которые были им сразу предоставлены.

В запросе стоял ряд бредовых запросов. Например: объясните низкую налоговую нагрузку. Хотелось бы понять за неделю работы как вы это определили? Мы за 1кв. 2019г. при обороте 31млн. руб. оплатили более 1,3млн.руб (4%) налогов.

На вопрос о причинах блокировки, которые банки сейчас обязаны сообщать ничего толком сказать не могут, деньгами бесплатно продолжают пользоваться.

Хотя на основании Письма ЦБ РФ от 27.03.2019 года №ИН-014-12/27, а также Методических рекомендациях ЦБ РФ от 22 февраля 2019 года № 5-МР банки сейчас обязаны предоставлять информацию о причинах, послуживших основаниями для принятия банком решения об ограничении ДБО нашей организации.

"Согласно данным указаниям ЦБ РФ при обращении клиента в кредитную организацию за разъяснением причин отказа, кредитная организация с учетом положений статьи 4 Федерального закона № 115-ФЗ предоставляет клиенту соответствующую информацию в объеме, достаточном для обеспечения такому клиенту возможности ее использования при реализации механизма реабилитации клиентов. Данная информация также необходима для обращения в межведомственную комиссию ЦБ РФ, установленную пунктом 13.5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ."

Банк взял оплату за 3мес. обслуживания, и через неделю прекратил свое обслуживание, мы теряем заказы на поставку металлопрокат, не можем участвовать в поставках с оплатой по факту поставки или в отсрочку. Заблокированы средства покупателя, наша репутация перед клиентом испорчена. Теперь они на словах предлагают закрыть счет, забрать значительную часть средств заработанных мною на благо развитие компании и не возвращать оплату за банковское обслуживание. Это шантаж и вымогательство. Я понимаю, что это хороший заработок заблокировать и пользоваться 5млн. руб. столько сколько вам угодно, на сколько я слышал не в этом заключается расчетно-кассовое обслуживание. По поводу платежных поручений на бумажном носителе. Это прямое вымогательство. Стоит эта радость 2500руб. Кто мне будет компенсировать эти расходы? Используя блокированные средства, банк получает прибыль которую они отмывают (так как это средства получены от похищения средств юр. лиц) и сами напрямую нарушают ФЗ №115.

В соответствии с законодательством (115-ФЗ), 21.05.2019 г. Вам был направлен запрос на предоставление документов с указанием сроков.По результатам анализа документов доступ к системе дистанционного банковского обслуживания был ограничен в части формирования коммерческих платежей.

При этом банк не ограничивал Вас в предоставлении платежных поручений, оформленных на бумажном носителе. Платежные поручения, предоставленные на бумажном носителе, могут быть исполнены после проверки на признаки сомнительности. Комиссия рассчитывается в соответствии с Вашим тарифным планом на услуги расчетно-кассового обслуживания юридических лиц.

Касательно комиссии за обслуживание счета, при открытии счета Вы самостоятельно выбрали тариф. Дополнительно Вы указали, что комиссия будет производиться по предоплате за 3 календарных месяца. Комиссия была списана согласно тарифу, оснований для возврата нет.

С уважением, Локо-Банк

Благодарим Вас за положительный отзыв о нашем сотруднике, а также за рекомендацию наших специалистов.Мы делаем все, от нас зависящее, чтобы наш сервис был качественным и комфортным.

Ваши слова благодарности уже переданы Алене и ее непосредственному руководителю.

Открыл счет для ООО в этом банке, прошло 3-4 месяца , банк заблокировал счет по 115 ФЗ и потребовал документы и пояснения, документы и письмо с объяснениями отправил в этот же день. Прошла неделя, фин мониторинг так ничего не ответил, счет заблокирован оплатить поставщикам ничего не могу, бизнес стоит, звонил 3 дня им , говорю ребята дайте хоть какой-то ответ, а они все молчат, звоните говорят завтра, и так каждый день.

Не выдержал. Читать далее

Не выдержал пишу заявление на закрытие счета и перевод денег на другой счет, мне сотрудник в чате пишет : Уточните, пожалуйста, предоставляли ли Вы документы по запросу финансового мониторинга? В случае непредставления документов по данному запросу, в соответствии с «Правилами открытия и обслуживания расчетного счета», Банком может быть удержан штраф в размере 30 000 руб.

Я ей отвечаю: Документы предоставил, но ваш фин мониторинг долго принимает решение, мне нужно продолжать работу и платить поставщикам. Ее ответ : Если Вы документы предоставили,то штраф на Вас распространен не будет

В итоге, перечисляют деньги на другой счет за минусом 30 000 руб. Я им звоню говорю с чего вы с меня сняли 30 руб, а мне в ответ подождите уточню, 5 мин прождал и просто трубку повесили, звоню снова говорю все тоже самое что говорил предыдущему сотруднику, подождите говорит , проходит 3-4 минуты говорит я вам сама перезвоню через минут 20. В итоге никто не перезвонил и деньги не хотят возвращать, типо вы предоставили не все документы, а конкретного списка документов которые они хотят не было.

В итоге специально они меня морозили неделю, что бы подвести меня на закрытие счета и отжать у меня 30 000 рублей. но я это так не оставлю, буду писать во все инстанции, начну с ЦБ пусть проверяют законность их действий, а дальше посмотрим, но просто так не оставлю, пусть эта ситуация огласится везде где можно, еще и на ТВ напишу, СМИ любят такие истории где банк обворовывает своих клиентов.

Мы благодарим Вас за отзыв о работе Банка, так как для нас крайне важна обратная связь от Клиентов и она помогает выявлять и оперативно устранять имеющиеся недочеты.

По существу Вашего обращения сообщаем, что Банком было проведено служебное расследование, по итогам которого существующая ситуация была урегулирована.

Все дополнительные комментарии донесены до Вас по телефону.

Надеемся на Ваше понимание и на дальнейшее сотрудничество.

С уважением, команда КБ «ЛОКО-Банк» (АО)

26.09.2018 Принимаем отзыв без оценки.

В ответ на Ваше обращение сообщаем следующее:Согласно Правилам открытия и обслуживания банковского счета при заключении Договора счета Клиент, подав Заявление на открытие счета (Приложение №1 к Правилам), присоединяется к указанным Правилам, и, соответственно, подтверждает, что ознакомился и согласен с условиями Заявления, Правил и Тарифов, и принимает на себя обязательства неукоснительно их выполнять.

В Вашей ситуации Правила обслуживания были нарушены: Вы не предоставили документы в ответ на запрос банка по 115-ФЗ в установленный срок. Штраф списан правомерно согласно п. 8.7. Правил открытия и обслуживания банковского счета.

Обращаем Ваше внимание на то, что информация о наличии штрафных санкций в случае не предоставления документов дополнительно была указана в электронном письме, которое было направлено 03.09.2018 г. через Интернет-Банк.

Стоит отметить, что информация о Тарифах, Правилах и Условиях находится в свободном доступе на сайте Банка: https://www.lockobank.ru/business/css/?utm_source=site-lokobank&utm_medium=display&utm_campaign=banner940x460-rko

Банк действовал согласно требованиям законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в соответствии с которыми на кредитные организации возложена функция по контролю определенных законом операций Клиентов.

С уважением, команда КБ «ЛОКО-Банк» (АО)

Хотим предостеречь как потенциальных, так и действующих клиентов АО КБ ЛОКОбанк - вы рискуетеденежными средствами! Объясним почему.

Сначала краткое обобщенное отступление о том, что мы наблюдаем в настоящее время в банковском секторе. На фоне глобальной борьбы с незаконным обналичиванием денежных средств финансовыймониторинг в автоматическом режиме анализирует все движения денежных средств во всех банках по всемсчетам всех юридических и физических лиц, на основе этого анализа выявляются недобросовестные компании и составляются цепочки движения финансов, по которым денежные средства поступают на счета недобросовестных компаний. Далее ЦБ во все банки рассылает списки компаний, которые попали в эти цепочки с рекомендацией отказывать как в открытии новых так и в обслуживании действующих расчетных счетов. Далее банки блокируют счета компаниям, отправляют запросы документов, обосновывающих ФХД и как правило в 99,9% случаях клиенту предлагается закрыть счет (банку всегда проще закрыть счет, чем объяснять регулятору почему не прислушался к рекомендациям). К сожалению от этого зачастую страдают добросовестные компании. Например, если мой контрагент-исполнитель (о котором нет никакой негативной информации в открытых источниках) решит заплатить своим сотрудникам зарплату в конвертах, обналичив деньги, полученные по договорам от моей компании, то он совершенно справедливо попадая в стоп-лист по цепочке притянет и меня, мне заблокируют счет, деньги мои повиснут, работа компании будет парализована, счет в итоге закроют и открыть новый счет в другом банке будет практически невозможно.

Теперь поясним что делает ЛОКОбанк. Формально предписания ЦБ в отказе РКО компаниям попавшим в стоп лист носят рекомендательный характер, прямого запрета нет, банк по своему усмотрению, проведя анализ ФХД, может открыть счет, просто банкам проще отказать, чем объяснять регулятору почему открыт счет компании из стоп листа. Так вот, если компания попала в стоп лист, но не имеет долгов перед ФНС, неимеет негативной информации в открытых источниках, то за несколько минут без особых проблем компания откроет счет в ЛОКО-банке и может снова работать. Однако далее происходит следующее – как только более менее крупная сумма оказалась у вас на счете в ЛОКО-банке - в ту же секунду ваш счет будет заблокирован, к вам поступит сообщение, что банк считает ваши операции подозрительными и запросо предоставлении документов согласно ФЗ 115, далее ваши документы будут рассматривать несколько недель, при этом надо постоянно звонить и напоминать о себе иначе ответа вы очень долго не дождетесь, вам в итоге закроют счет и позволят перевести остаток либо на налоги, либо с определенной комиссией на счет в другом банке (который не открыть, находясь в списках), либо вернуть контрагенту, но исключительно за удержанием 10% от суммы. Т.о. мы предполагаем, что ЛОКОбанк, действуя в рамках закона, пользуется тем, что в настоящее время клиент фактически беззащитен перед банком (по ФЗ 115 для блокировки денежных средств банку достаточно всего-лишь подозрений в сомнительности операций). Работая с ЛОКО-банком на наш взгляд вы рискуете в любой момент потерять 10% от суммы, находящейся на счете! Оно вам надо. В общем мы предупредили – решать Вам!

Чтобы проверить описанную Вами ситуацию, нам требуются следующие данные: Ф.И.О., ИНН организации и номер телефона. Мы попросили Вас об этом в сообщении от 07.08.2018. К сожалению, информация от Вас не поступила. Поэтому у Банка нет возможности проверить указанную Вами информацию.

Обращаем внимание, что Локо Банк не использует изложенные в Вашем отзыве методы. Также сообщаем, что блокировка счета в рамках 115-ФЗ никак не связана с зачислением крупных сумм на счета организаций. Кроме того, комиссия 10% не носит обязательный характер. Клиент может выбрать подходящий ему вариант перечисления остатка денежных средств при формировании заявления о перечислении остатка.

Отметим, что ни одно решение о блокировке не принимается по какому-либо единичному фактору. При принятии решений, Банк, основываясь на действующем законодательстве, анализирует совокупность различных факторов и данных. Банк дополнительно учитывает рекомендации Банка России, но они не являются единственным и безусловным основанием для блокировки.

📎📎📎📎📎📎📎📎📎📎