Обзор «Азиатско-Тихоокеанского банка» (АТБ)
«Азиатско-тихоокеанский банк», более известный под аббревиатурой АТБ, находится в первой сотне крупнейших кредитных организаций России по объему активов. Надежен ли АТБ?
С одной стороны, главный владелец банка — Андрей Вдовин, которому принадлежит вполне прибыльная сеть гипермаркетов «Азбука вкуса».
С другой стороны, в конце 2016 года дочерняя структура АТБ, тоже банк — «М2М Прайвет менеджмент», потерял лицензию. Незадолго до этого ЦБ блокировал попытку АТБ спасти М2М, «предотвратив дальнейшее расходование капитала и ликвидности АТБ» — это прямая цитата представителя Банка России. Как сейчас чувствует себя «Азиатско-тихоокеанский банк» поможет разобраться экспресс-обзор ниже. Для получения более полных и актуальных данных, — покупайте наш обзор.
Обзор банка «Азиатско-Тихоокеанский банк» (АТБ) включает профессиональный анализ отчетности банка (данный взяты с сайта Банка России), анализ информационного поля по банку (публикации в СМИ), его владельцев и их активы, актуальный рейтинг надежности «Азиатско-Тихоокеанского банка» (кредитный рейтинг) и т.д.
Обзор нацелен на то, чтобы понять, насколько в данный момент устойчив банк и не отзовут ли у него лицензию?
Экспресс-анализ «Азиатско-Тихоокеанского банка»В качестве "пробника" обзора (помимо демо-версии) ниже вы найдете данные по части финансовых показателей устойчивости банка, используемых нами для оценки рейтинга надежности «Азиатско-Тихоокеанского банка». В основе расчетов лежат открытые данные по кредитной организации с сайта Банка России по состоянию на сентябрь 2017 г. (при покупке обзора мы их актуализируем).
Рейтинг по активам – 54 место
В рейтинге банков России по объему активов кредитная организация во второй половине первой сотни. Это нейтрально в ракурсе надежности банка.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 14,5%
Доля проблемных кредитов банка настораживает. Показатель вдвое выше, чем среднее значение по рынку (7%) и заметно выше 10% — уровня, когда некоторые эксперты при оценке банков уже бьют тревогу. С точки зрения надежности банка это негативный фактор.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 70%
Банк крайне зависим от средств населения. Это очень плохо с точки зрения его финансовой устойчивости. Паника в банковском секторе или резкое ухудшение информационного поля по банку может спровоцировать отток средств физлиц, что пошатнет его финансовое состояние.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – -9,2%
Объем средств физических лиц в банке за последний год несколько сократился. Это вполне могло входить в планы руководства банка, поскольку депозиты физлиц — чуть ли не самый дорогой источник фондирования у банков. Значение показателя можно интерпретировать как нейтральное с точки зрения надежности банка.
Уровень рентабельности активов – 0,02%
Доходность банка сильно ниже по отношению к среднему уровню рентабельности по банковскому сектору (2,2—2,4%). Это умеренно негативный фактор с точки зрения надежности банка.
Размер уставного капитала – 577,4 млн руб.
Размер уставного капитала банка вдвое выше установленного порога ЦБ в 300 млн руб. Тем не менее, в Госдуме рассматривается вопрос поднятия минимального уровня до 1 млрд, что может привести банк к затруднениям в вопросе наращивания капитала.
Норматив достаточности капитала Н1 – 9,8
Норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0 менее чем на 2% выше рекомендуемого ЦБ уровня в 8%. Расстояние в 2% — это сравнительно немного. Кроме того, годом ранее ЦБ держал порог в районе не 8, а 10%. По этой причине, текущее значение можно интерпретировать как негативный фактор с позиции надежности банка.
Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 3,5%
У кредитной организации сравнительно низкая доля межбанковского кредитования в структуре её обязательств: низким можно считать значение показателя ниже 10%. Это нейтрально с точки зрения надежности банка.
Экспресс-обзор построен исключительно на финансовых показателях, предоставленных банком регулятору. Нередко, банки, потерявшие лицензию, фальсифицировали эти показатели. Для более актуальной и корректной оценке следует рассматривать отчетность «Азиатско-Тихоокеанского банка» вкупе с анализом структуры владения, бенефициаров, топ-менеджмента, отзывов клиентов банка.
Содержание обзора «Азиатско-Тихоокеанского банка»- Резюме
- Методология анализа
- Глава 1. Обзор банка
- Глава 1.1 Общая информация
- Глава 1.2 Организационная структура группы «Азиатско-Тихоокеанский банк»
- Глава 1.3 История банка
- Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Азиатско-Тихоокеанского банка»
- Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
- Глава 2. Анализ отчетности
- Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
- Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
- Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
- Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
- Глава 3. Анализ информационного поля
- Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
- Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
- Глава 4. Кредитные рейтинги
- Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
- Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
- Таблица сокращений
- Кто собирается открывать в кредитной организации вклад
- Кто уже имеет депозит и деньги в «АТБ»
- Кто хотел бы знать о банке больше и хочет быстро получить структурированную информацию о банке
- Можно ли хранить в банке более 1,4 млн руб, покрываемым страховым случаем АСВ?
- Кто на самом деле владеет и управляет банком?
- Устойчив ли «Азиатско-Тихоокеанский банк» к финансовым потрясениям в банковском секторе и экономике в целом?
Обзор банка «Азиатско-Тихоокеанский банк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.