Система управления личным бюджетом СМП ON БАНК Руководство пользователя
2 Оглавление 1. ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ О СИСТЕМЕ СМП ON-БАНК ТРЕБОВАНИЯ К КОМПЬЮТЕРУ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ БЕЗОПАСНОСТЬ Подтверждение операций сеансовым ключом Время сессии ЕСЛИ ВЫ ЗАБЫЛИ ПАРОЛЬ ВХОД В СМП ON-БАНК РЕГИСТРАЦИЯ В СИСТЕМЕ ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ЭЛЕКТРОННОГО АДРЕСА АВТОРИЗАЦИЯ В СИСТЕМЕ ВХОД В СИСТЕМУ ВЫХОД ИЗ СИСТЕМЫ НАСТРОЙКИ И ПИСЬМА НАСТРОЙКИ ПИСЬМА ОПИСАНИЕ СТАНДАРТНЫХ ЭЛЕМЕНТОВ И ФУНКЦИЙ СИСТЕМЫ ФИЛЬТР, ИСПОЛЬЗУЕМЫЙ В СПИСКАХ СИСТЕМЫ ВИДЖЕТЫ Контакты банка и отделений Текущее состояние Мое благосостояние Накопления и долги Платежи в СМП ON-БАНК Курсы валют Мои шаблоны Оплата услуг Уведомление о непроведенных платежах СТАНДАРТНЫЕ ФУНКЦИИ Сохранить как шаблон Скопировать Печать ГЛАВНАЯ СТРАНИЦА МОИ СЧЕТА МОИ ТЕКУЩИЕ СЧЕТА Детализация по счету МОИ КАРТЫ Детализация по карте МОИ ВКЛАДЫ Детализация по вкладу Пополнить вклад и снять средства с вклада МОИ ПЛАТЕЖИ МОЯ ИСТОРИЯ ПЛАТЕЖЕЙ МОИ ШАБЛОНЫ Как создать платеж на основании шаблона МОИ ЗАЯВКИ ЗАЯВКА НА ВИРТУАЛЬНУЮ КАРТУ МОЯ ИСТОРИЯ ЗАЯВОК Руководство пользователя 2
3 10. ПЛАТЕЖИ ПЛАТЕЖИ ЗА КОММУНАЛЬНЫЕ УСЛУГИ ПЛАТЕЖИ ЗА ГАЗОСНАБЖЕНИЕ ПЛАТЕЖИ ЗА ЭЛЕКТРИЧЕСТВО ПЛАТЕЖИ ЗА ТЕЛЕФОННУЮ СВЯЗЬ ПЛАТЕЖИ В БЮДЖЕТ Оплата налоговых и таможенных платежей Оплата неналоговых платежей (штрафы, пошлины и т.д.) ПЕРЕВОДЫ ПЕРЕВОД НА СВОЙ СЧЕТ В СМП-БАНКЕ ПЕРЕВОД ФИЗИЧЕСКОМУ ЛИЦУ В СМП БАНКЕ ПЕРЕВОД ЮРИДИЧЕСКОМУ ЛИЦУ В СМП БАНКЕ ПЕРЕВОД ПОЛУЧАТЕЛЮ В ДРУГОМ БАНКЕ ПЕРЕВОД В SMP TRADER ЭЛЕКТРОННЫЙ КОШЕЛЕК КОНВЕРТАЦИЯ ВАЛЮТЫ ЛИЧНЫЙ БЮДЖЕТ ДОХОДЫ И РАСХОДЫ Доходы Способы занесения доходов Как разнести доход на несколько категорий Расходы Способы занесения расходов Как изменить категорию расхода или разнести расход на несколько категорий Добавление новой категории НАКОПЛЕНИЯ И ДОЛГИ Накопления Долги Как создать Накопление или Долг Пополнение бюджета накоплений и долгов Редактирование накопления или долга Как удалить накопление или долг Удаление операций пополнения накопления (долга) Просроченное накопление (долг) Правила расчета сумм ежемесячных и ежедневных выплат (накоплений) для достижения цели Собственность БЮДЖЕТ Создание бюджета Оповещения о превышении величины планируемого расхода Руководство пользователя 3
4 1. Термины и определения СМП ON - Банк Банк открытое акционерное общество «СМП Банк» (ОАО «СМП Банк»). Виджет это информационный блок, который содержит данные со страниц и разделов системы и упрощает доступ к информации. Клиент Банка физическое лицо, заключившее договор о дистанционном банковском обслуживании. КСК СМП ON БАНК (скретч карта) карта сеансовых ключей, изготовленная в виде скретч-карт. Логин уникальная последовательность цифровых символов, присваиваемых Пользователю Банком и позволяющая однозначно идентифицировать Пользователя в Системе. Пароль последовательность алфавитно-цифровых символов в количестве от 6 до 20 знаков (без пробелов), связанная с присвоенным Пользователю логином и используемая для входа Пользователя в Систему. Пользователь Клиент Банка, авторизованный в системе Интернет Банка. Сеансовый ключ последовательность алфавитно-цифровых символов в количестве от 6 до 20 знаков (без пробелов), связанная с присвоенным Пользователю логином и используемая для входа Пользователя в Систему. СМП ON-БАНК автоматизированная система управления личным бюджетом, которая включает стандартные функции Интернет-банка, позволяет объединить Ваши доходы, расходы и сбережения в одном месте и контролировать их в режиме онлайн. Счет счет, открываемый Клиенту банком, для последующего участия в безналичном денежном обороте и аккумулировании на счете безналичных денежных средств для целевого использования. Счет «Наличные» виртуальный счет, созданный в системе СМП ON-БАНК автоматически, отражает состояние финансовых средств Клиента, хранящихся вне Банка. Торговая площадка SMPTrader это платформа SAXO Trader, позволяющая работать через счета в филиалах и отделениях СМП Банка. Филиал филиал ОАО «СМП Банк» Руководство пользователя 4
5 2. О системе СМП ON-Банк СМП ON - Банк СМП ON-БАНК это автоматизированная система управления личным бюджетом, которая включает стандартные функции Интернет-банка, позволяет объединить Ваши доходы, расходы и сбережения в одном месте и контролировать их в режиме онлайн. Система дает Вам возможность получать подробную информацию по услугам Банка (получение выписок, отчетов по счетам), совершать различные платежи (оплата коммунальных услуг, мобильной телефонной связи, телевидения и т.д.) и переводы, планировать личные доходы и расходы. В рамках дистанционного обслуживания предоставляются следующие услуги: просмотр остатков и другой информации по картам/счетам/вкладам Клиента; переводы с карты/счета/вклада на другой счет/карту/вклад Клиента внутри Банка; перевод с карты/счета или вклада на счет в другом Банке; пополнение электронных кошельков; платежи в пользу компаний, предоставляющих какие-либо услуги; платежи в бюджет РФ; управление личным бюджетом. 2.1 Требования к компьютеру Пользователя Система СМП ON-БАНК реализована в форме web-приложения, взаимодействие Клиента и Банка осуществляется через сеть Интернет посредством стандартного интернет-браузера. Для работы в СМП ON-БАНК требуется: 1. Подключение к сети Интернет (доступ предоставляется компанией, осуществляющей подключение к сети Интернет, и оплачивается пользователем самостоятельно). 2. Монитор с разрешающей способностью экрана не менее 1024х768 пикселей. 3. Интернет - браузеры: Internet Explorer 6.0 и выше, Mozilla Firefox, Google Chrome, Safari. 4. Для корректной работы системы необходимо включить расширения и опции браузера, которые обеспечивают поддержку Java Script. 2.2 Безопасность Доступ к системе СМП ON-БАНК выполняется через безопасное SSL-соединение, которое обеспечивает наивысший уровень шифрования и максимально возможную степень защиты данных. При просмотре и работе с защищенным сайтом фон адресной строки в браузере переключается в зеленый цвет ( ). Для повышения безопасности Вашей информации в системе СМП ON-БАНК предусмотрено: Подтверждение операций сеансовым ключом, который Вы получаете в SMSсообщении на Ваш номер мобильного телефона, или из скретч-карты, полученной в Руководство пользователя 5
6 СМП ON - Банк отделении Банка. Поэтому только Вы сможете выполнить операции с вашими счетами и картами. Настройка подтверждения входа в систему отправкой уведомления на Ваш мобильный телефон или . Вы можете настроить опцию подтверждения в настройках Вашего профиля. Автоматический выход из системы в случае, если в течение определенного времени Вы не совершаете никаких действий. Кроме того, при работе в СМП ON БАНК рекомендуем соблюдать следующие меры безопасности: Использовать лицензионное программное обеспечение из проверенных и надежных источников, Используйте и регулярно обновляйте антивирусные программы; Регулярно выполняйте антивирусную проверку на Вашем компьютере или мобильном устройстве; Проверяйте, что соединение установлено с официальным сайтом ( в защищенном режиме SSL; Не сообщайте никому личную информацию (логин, пароль, коды). Они должны быть известны только Вам. Не используйте автозаполнение Логина и Пароля в окне браузера. По окончании работы осуществляйте выход из системы с помощью кнопки Подтверждение операций сеансовым ключом Операции в системе выполняются с использованием сеансовых ключей. В зависимости от настроек Вашего Профиля номер сеансового ключа может быть получен двумя способами: в SMS-сообщении или со скретч-карты, выданной в одном из отделений СМП Банка. Подтверждение сеансовым ключом осуществляется при входе в СМП ON БАНК и выполнении любой операции в системе. 1. Если в настройках Вашего профиля указано, что номер сеансового ключа Вы будете получать в SMS сообщении, то при выполнении операции на экране будет отображен блок, показанный на Рис. 1. Номер сеансового ключа будет приходить в SMS-сообщение на номер Вашего мобильного телефона автоматически после подтверждения выполняемой операции. Если вы ошиблись при вводе номера сеансового ключа или не получили его в течение 3-х минут, нажмите кнопку будет отправлен Вам в SMS-сообщении.. Номер нового сеансового ключа Руководство пользователя 6
7 Рис. 1. Блок «Подтверждение платежа» для ввода сеансовых ключей, полученных в SMS-сообщении Введите код в поле «Сеансовый ключ» и нажмите кнопку. 2. Если в Вашем Профиле настроена опция ввода сеансового ключа со скретч-карты, то при проведении операции, будет предложен блок, показанный на Рис. 2. Рис. 2. Блок «Подтверждение платежа» для ввода номера сеансового ключа из скретч-карты Введите сеансовый ключ, порядковый номер которого указан на экране Время сессии В системе предусмотрен автоматический выход из системы по истечении времени сессии. Если Вы не совершаете в системе в течение определенного времени никаких действий, то соединение в целях безопасности будет разорвано. За 1 минуту до окончания сессии на экран будет выведено сообщение: Рис. 3. Предупреждение о закрытии сессии Для продолжения работы щелкните на кнопке. Если Вы проигнорируете это сообщение, то сеанс будет прекращен и произойдет автоматический переход на страницу для входа в систему (Рис. 4): Руководство пользователя 7
8 Рис. 4. Выход из системы по истечении времени сессии 2.3 Если Вы забыли пароль Для восстановления пароля нажмите на ссылку на странице входа в систему (Рис. 8). Вы будете направлены на страницу, где необходимо ввести Ваш логин или адрес электронной почты ( ) (Рис. 5): Рис. 5. Восстановление пароля Введите Ваше логин или адрес электронной почты ( ) и нажмите кнопку. В зависимости от этапа, на котором Вы забыли пароль, возможны четыре варианта его восстановления: 1. Вы зарегистрировались в системе, но не авторизовались и не подтвердили адрес электронной почты. В такой ситуации восстановление пароля из системы невозможно. Вы можете зарегистрироваться в системе под новым логином или позвонить в службу технической поддержки по телефону (номер телефона и адрес электронной почты техподдержки указан на начальной странице) для удаления учетной записи из системы. После того как Ваша учетная запись будет удалена повторно зарегистрируйтесь в системе. Руководство пользователя 8
9 2. Вы зарегистрировались в системе и подтвердили электронный адрес, но не авторизовались. В этом случае на экране появится сообщение: «На Ваш электронный адрес отправлено письмо с описанием действий для восстановления пароля». Отправленное письмо будет содержать ссылку для восстановления пароля. Пройдите по ссылке, Вы попадете на страницу восстановления пароля. Рис. 6. Восстановление пароля через ссылку из сообщения Введите новый пароль в поля «Пароль» и «Повторно ввести пароль», затем нажмите кнопку «Восстановить». Нажмите на ссылку и выполните Авторизацию (см. раздел 3.3) 3. Вы зарегистрировались в системе, подтвердили электронный адрес и авторизовались. В этом случае восстановление пароля из системы СМП ON-БАНК выполняется с подтверждением сеансовым ключом. Поведение системы будет аналогичным предыдущему пункту: Вы получите электронное письмо, после этого пройдете по ссылке, указанной в письме, дважды введете пароль. Подтвердите введенные данные, нажав на кнопку «Восстановить», и введете номер сеансового ключа. Откроется страница, в которой Вы должны ввести номер сеансового ключа. Введите значение сеансового ключа, полученное в SMS-сообщении или из скретч-карты. Подтвердите новый пароль, нажав кнопку «Подтвердить». 4. Вы авторизованы в системе, но не подтвердили адрес Вашей электронной почты. Внимание! Данный вариант возможен при переходе на новую версию СМП ON-БАНК В этом случае восстановление пароля осуществляется через получение новой карты. Вам необходимо обратиться в любой офис Банка и получить новую карту. Затем в системе зайти по ссылке и ввести данные с карты и новый пароль. Руководство пользователя 9
10 Рис. 7. Восстановление пароля, если Вы авторизованы в системе, но не подтвердили адрес Вашей электронной почты Руководство пользователя 10
11 3. Вход в СМП ON-БАНК СМП ON - Банк Для того чтобы войти в систему СМП ON-БАНК запустите интернет-браузер, введите в адресной строке браузера web-адрес системы: Откроется начальная страница системы (Рис. 8): Рис. 8. Начальная страница системы СМП ON-БАНК На этой странице можно выполнить вход в систему, регистрацию в системе, восстановление пароля в системе (см. раздел 2.3). Рис. 9. Возможные действия на начальной странице 3.1 Регистрация в системе Для регистрации перейдите по ссылке. В форме для регистрации заполните следующие поля (Рис. 10): Руководство пользователя 11
12 Рис. 10. Регистрация пользователя Ваш введите электронный адрес в формате на который будут отправляться сообщения из системы; Логин введите логин, под которым Вы будете входить в систему. Логин должен содержать не менее 6 символов и может состоять из латинских букв, цифр, $ % ^ & ( ) _ - +; Внимание! Если пользователь с таким логином уже зарегистрирован в системе, то система сообщит об этом: «Пользователь с указанным логином уже зарегистрирован» Пароль введите пароль, который должен содержать не менее 6 символов и может состоять из латинских букв, цифр, $ % ^ & ( ) _ - +; Повторите пароль введите повторно пароль. Затем нажмите кнопку (Рис. 11):. В форме появится поле для ввода кода Рис. 11. Ввод кода при регистрации В поле «Введите код» введите код, изображенный на рисунке справа, затем нажмите кнопку. Руководство пользователя 12
13 Если код был введен неверно, система сообщит: «Неверно указан код» и для ввода будет предложен новый код. Если Вы правильно ввели код, на экране появится сообщение (Рис. 12): Рис. 12. Сообщение для пользователя после регистрации в системе 3.2 Подтверждение электронного адреса На электронный адрес, указанный Вами, будет отправлено письмо следующего содержания: «Кто-то (возможно, Вы) зарегистрировался на сайте системы «СМП ON-Банк» и при регистрации указал Ваш адрес электронной почты. Если Вы хотите продолжить регистрацию в системе, пройдите по ссылке < ссылки/>. Если Вы этого не делали, и данное письмо попало к Вам по ошибке, просто проигнорируйте его» Внимание! Следует помнить, что ссылки, отправляемые на электронный адрес, имеют определенный жизненный срок. Вы можете воспользоваться данной ссылкой только в течение этого времени. По истечении срока жизни ссылка не будет действительной. Повторное использование ссылки запрещено. После регистрации в системе возможны следующие ситуации: Вы получили письмо и прошли по ссылке, подтвердив свой электронный адрес. На экран будет выдано уведомление Рис. 13. Сообщение для пользователя после подтверждения электронного адреса Для продолжения работы нажмите на ссылку является Авторизация в системе (см. раздел 3.3);. Следующим шагом Вы получили письмо, но не прошли по ссылке в течение срока жизни ссылки и не подтвердили адрес своей электронной почты. В этом случае при входе в систему на экран будет выдано уведомление: Руководство пользователя 13
14 Рис. 14. Уведомление о необходимости подтверждения электронного адреса Для получения письма нажмите на. Следуйте рекомендациям, которые указаны в отправленном Вам письме. После чего выполните Авторизацию в системе (см. раздел 3.3). Вы не получили письма на адрес электронной почты, потому что неправильно указали электронный адрес. Для того чтобы изменить адрес, Вы должны пройти на страницу регистрации по соответствующей ссылке, указанной в уведомлении (см. Рис. 14). 3.3 Авторизация в системе После регистрации и подтверждения электронного адреса Вам необходимо пройти Авторизацию в системе. Эта процедура выполняется только один раз при первом входе в систему. Вы должны прийти в один из офисов, чтобы заключить договор и получить карту с кодом авторизации. При заключении договора Вам необходимо указать, каким способом Вы будете получать сеансовые ключи: в SMS-сообщении или из скретч-карты. Примечание: Получить карту можно до или после регистрации в системе. Важно! Авторизация возможна только после регистрации в системе и получения карты с кодом авторизации. Чтобы авторизоваться, войдите в систему под своим логином и паролем. Откроется форма для авторизации (Рис. 15): Рис. 15. Авторизация в системе СМП ON- БАНК Руководство пользователя 14
15 СМП ON - Банк Заполните следующие поля формы: Логин заполняется автоматически после прохождения по ссылке; Номер карты введите номер карты полученной в офисе Банка; Код авторизации введите код авторизации, указанный в полученной карте. После ввода данных с карты нажмите кнопку. Если номер карты и код авторизации введены верно, откроется Главная страница СМП ON-БАНК. Примечание: Если же при вводе номера карты и кода авторизации вы ошиблись, система позволит Вам вводить номер карты и код авторизации до тех пор, пока Вы их не введете правильно. Если введенные значения номера карты и кода авторизации уже существуют в СМП ON-БАНК, то на экран будет выдано соответствующее предупреждение. В этом случае чтобы авторизоваться в системе, Вам необходимо обратиться в офис за новой картой для первичного входа. После успешной авторизации Вы становитесь пользователем системы СМП ON БАНК и можете входить в систему по своему логину и паролю. Ваш электронный адрес, указанный при подключении к системе, будет добавлен в раздел контактной информации карточки пользователя. 3.4 Вход в систему Для входа в систему необходимо ввести Ваш логин, пароль (Рис. 16): Рис. 16. Вход в систему Если Вы правильно ввели логин и пароль и у Вас не настроена опция «Подтверждать вход в систему сеансовым ключом», то произойдет вход в систему. Внимание! При первом после регистрации входе в систему опция «Подтверждать входа в систему сеансовым ключом» у Вас не будет настроена. Вы сможете это выполнить на странице Настройки (см. раздел 4.1). Если Вы правильно ввели Логин и Пароль и у Вас настроена опция «Подтверждения входа в систему сеансовым ключом», то произойдет переход на страницу ввода номера сеансового ключа. Примечание: Номер сеансового ключа при входе в систему запрашивается в том случае, если в Вашем Профиле установлена опция «Подтверждение входа в систему сеансовым ключом». Если данная опция не установлена, то для входа в систему потребуется ввести только Логин и Пароль. Руководство пользователя 15
16 Рис. 17. Подтверждение входа сеансовым ключом Номер сеансового ключа будет отправлен на Ваш номер мобильного телефона автоматически при открытии страницы «Подтверждение входа». Введите ключ, полученный Вами, в поле «Сеансовый ключ». Если Вы используете скретч-карту, то введите сеансовый ключ, порядковый номер которого будет указан на экране. Нажмите кнопку БАНК.. Вы перейдете на Главную страницу СМП ON- Если Вы ввели неправильный логин и/или пароль, будет выполнен возврат на страницу входа в систему, и на экране появится сообщение (Рис. 18): Рис. 18. Ошибка ввода логина или пароля В системе установлено ограничение на количество входов в СМП ON-БАНК. Допускается пять попыток ввода логина или пароля. Если Вы ввели неверный логин и/или пароль 5 раз, на странице входа будет выдано соответствующее сообщение. Ваша учетная запись будет заблокирована на 1 час в целях безопасности. По истечении времени блокирования Вы сможете повторить вход. Руководство пользователя 16
17 3.5 Выход из системы СМП ON - Банк Для выхода из системы используйте кнопку, расположенную в правом верхнем углу страницы. Произойдет переход на страницу входа в СМП ON-БАНК (Рис. 16). Примечание: В целях безопасности выход из системы всегда осуществляйте через кнопку закрывайте окно браузера с открытой страницей СМП ON-БАНК.. Не Руководство пользователя 17
18 4. Настройки и Письма СМП ON - Банк 4.1 Настройки Системная информация о пользователе хранится в разделе Настройки (ссылка в правом верхнем углу любой страницы СМП ON БАНК, см Рис. 36). Страница состоит из двух вкладок: Профиль пользователя и Настройка уведомлений. ПРОФИЛЬ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ Профиль содержит основную системную информацию о пользователе: Ваш логин, пароль, электронный адрес, введенные при регистрации, номер телефона для получения сеансовых ключей, опциональные настройки. Вы можете изменить свои настройки при необходимости. После изменения хотя бы одного параметра в Профиле необходимо нажать кнопку «Изменить», а затем подтвердить новые данные сеансовым ключом (см. раздел 2.2.1). Рис. 19. Вкладка Профиль пользователя Изменение Логина и Пароля Чтобы изменить свой логин и/или , введите новые значения в поля «Логин» и/или «Ваш ». Затем нажмите кнопку «Изменить», подтвердите изменения сеансовым ключом. Если Вы изменили адрес электронной почты, то после подтверждения его сеансовым ключом, рядом с полем «Ваш » появится кнопка (Рис. 20). Руководство пользователя 18
19 Рис. 20. Ввод нового . Для корректной работы в СМП ON- Банк новый электронный адрес должен быть подтвержден. Щелкните на кнопке, на Ваш будет отправлено сообщение с соответствующей ссылкой. Пройдите по ссылке, указанной в сообщении. Новый электронный адрес будет подтвержден, а рядом с полем «Ваш » появится значок. Смена пароля Чтобы сменить пароль, введите новое значение пароля в поля «Пароль» и «Повторите пароль». Затем нажмите кнопку «Изменить», подтвердите изменения сеансовым ключом. Смена типа подтверждения В системе предусмотрены два способа получения сеансовых ключей: в SMSсообщениях или из скретч-карты. В поле «Тип подтверждения» отображается способ, который был выбран Вами при оформлении договора в отделении банка. Если Вы подтверждаете операции с помощью SMS-сообщений, то поле «Тип подтверждения» будет заблокировано и изменить тип подтверждения в профиле Вы не сможете. Примечание: Если Вы хотите изменить тип подтверждения с SMS - подтверждения на подтверждение с помощью скретч-карт, Вам необходимо прийти в отделение Банка. Если же Вы подтверждаете операции с помощью скретч-карты, то в поле «Тип подтверждения» можно изменить тип подтверждения на SMS подтверждение и указать номер телефона в поле «Номер для SMS подтверждения». В данном поле указывается номер телефона, на который приходит SMS подтверждение и он используется только для подтверждения операций, совершаемых в системе СМП ON-БАНК. Примечание: Для SMS-сообщений об остатке на карте, о совершении операции с картой используется номер телефона, который Вы указали в договоре. Вы можете его изменить только в отделении Банка. Затем нажмите кнопку «Изменить», подтвердите изменения сеансовым ключом. Подтверждение входа сеансовым ключом В целях Вашей безопасности в системе предусмотрена опция «Подтверждать вход сеансовым ключом». Руководство пользователя 19
20 Примечание: По умолчанию данная опция установлена для всех пользователей СМП ON-БАНК. Если Вы желаете чтобы при входе система запрашивала ввод номера сеансового ключа, установите отметку. Снимите отметку, если Вы не хотите подтверждать вход в систему сеансовым ключом. Затем нажмите кнопку «Изменить», подтвердите изменения сеансовым ключом. НАСТРОЙКА УВЕДОМЛЕНИЙ На данной вкладке выполняется настройка получения уведомлений, формируемых в системе. Уведомления в системе могут отправляться на Ваш мобильный телефон в виде SMS сообщений или на Ваш электронный адрес. В системе предусмотрены следующие виды уведомлений: Уведомлять меня о входе в СМП ON-БАНК; Уведомлять меня о платежах, которые были проведены в СМП ON-БАНК; Уведомлять меня о платежах, которые не были исполнены в течение трех дней; Уведомлять меня о превышении планируемой суммы расходов по статьям бюджета. Рис. 21. Вкладка «Настройка уведомлений» Если Вы хотите получать уведомления, установите отметку на одном или двух способах получения для интересующих Вас уведомлений. После чего подтвердите изменения, нажав кнопку «Изменить». Произойдет переход на страницу подтверждения сеансовым ключом. Подтвердите изменения (см. раздел 2.2.1). 4.2 Письма Раздел Письма предназначен для ведения переписки с различными службами банка (ссылка в правом верхнем углу любой страницы СМП ON БАНК). Вы можете отправить письмо в банк, а также получать информационные письма и ответы на Ваши сообщения. По каждому письму в списке отображается номер сообщения, дата, тема и статус. Руководство пользователя 20
21 Полученные из банка письма размещаются во вкладке Входящие. Входящие письма могут иметь статусы: «Новое» или «Прочитано». Письма, написанные Вами, находятся во вкладке Исходящие. Исходящие письма могут находиться в одном из статусов «Подтвердить» или «Отправлено». При получении сообщения в правом верхнем углу страницы отображается иконка с количеством непрочитанных писем (полученных) сообщений (Рис. 22): Рис. 22. Страница Письма СОЗДАНИЕ СООБЩЕНИЯ Чтобы создать сообщение пройдите по ссылке. Откроется форма, в которой заполните следующие поля: Рис. 23. Новое сообщение Тема укажите кратко тему сообщения; Руководство пользователя 21
22 Категория выберите тип сообщения: Претензия к персоналу, Претензия к продуктам, Претензия к системе, Вопрос по вкладу, Вопрос по карте, Вопрос по платежу, Вопрос по кредиту, Предложение, Другое; Текст сообщения введите текст сообщения Вложения если Вы хотите прикрепить к письму какой-либо файл, нажмите в данном поле на кнопку и в открывшемся окне укажите путь к нужному файлу. Для отправки сообщения нажмите кнопку «Отправить». Откроется страница подтверждения сообщения, на которой Вы можете отредактировать сообщение, вернуться к списку исходящих сообщений и подтвердить сообщение сеансовым ключом (см. раздел Подтверждение операций сеансовым ключом). Чтобы сообщение было отправлено в банк, подтвердите его сеансовым ключом. В результате письмо будет сохранено в списке Исходящие в статусе «Отправлено в банк». Руководство пользователя 22
23 5. Описание стандартных элементов и функций системы 5.1 Фильтр, используемый в списках системы В списках системы используется стандартный фильтр, содержащий следующие параметры: Месяц в поле автоматически отображается текущий месяц. Если Вы желаете посмотреть данные за любой другой месяц, нажмите значок, из выпадающего списка выберите нужный месяц. Год в поле автоматически отображается текущий год. Если Вы желаете посмотреть данные за любой другой год, нажмите значок, из выпадающего списка выберите нужный год. Примечание: Чтобы выбрать платежи за какой-либо месяц какого-либо года, необходимо выбрать нужный год в поле «Год», затем нужный месяц в поле «Месяц». На экран будет выведен список платежей за выбранный месяц и год. Вся история ссылка, по которой можно посмотреть данные за весь период работы в системе. С По поля для указания периода, за который Вы желаете получить данные Показать кнопка для подтверждения заданного интервала дат. Примечание: Кнопка «Показать» используется для вывода данных за период, указанный в полях С По 5.2 Виджеты Виджет содержит обобщенные сведения из какого-либо раздела системы и отображается на других страницах и разделах для удобства получения данных. В системе используются следующие виджеты: Контакты банка и отделений, Текущее состояние, Мое благосостояние, Накопления и долги, Платежи в СМП ON- БАНК, Курсы валют, Мои шаблоны, Оплата услуг, Уведомление о непроведенных платежах. Виджет можно развернуть для просмотра или свернуть (если в просмотре данных нет необходимости), нажав левой кнопкой «мыши» на строке с его наименованием. Виджет можно перемещать по странице с помощью «мыши». Чтобы расположить виджеты в удобном для Вас порядке, наведите курсор «мыши» на строку с наименованием виджета и перетащите его в нужное место. Руководство пользователя 23
24 5.2.1 Контакты банка и отделений СМП ON - Банк Виджет Контакты банка и отделений располагается на странице входа в систему и содержит номера телефонов и электронный адрес технической поддержки, куда Вы можете обратиться в случае возникновения проблем. Рис. 24. Виджет «Контакты банка и отделений» Текущее состояние Виджет Текущее состояние содержит блоки Список карт, Список счетов и Список вкладов. В виджете отображаются следующие данные: по счету - номер счета и его название, введенное Вами, остаток счета и ссылка для получения выписки; по карте номер карты, сумма и ссылка для получения выписки; по вкладу тип вклада, сумма и ссылка для получения выписки. Чтобы получить выписку по карте, счету или вкладу перейдите по ссылке, расположенную под соответствующей картой, счетом или вкладом. Откроется раздел Выписка. О том как сформировать выписку см. разделы 7.1.1, 7.2.1, Рис. 25. Виджет «Текущее состояние» Руководство пользователя 24
25 5.2.3 Мое благосостояние СМП ON - Банк Виджет Мое благосостояние обобщает информацию из нескольких разделов и содержит данные об общей сумме денежных средств на Ваших текущих, карточных и депозитных счетах, размере задолженности и собственности, выраженной в денежном эквиваленте. На виджете отображены следующие параметры: Всего денег (с учетом кредитного лимита) общая сумма остатков текущих счетов, карточных счетов, счетов вкладов и оценочной стоимости объектов собственности, с учетом Вашего кредитного лимита; Всего я должен сумма Вашего долга, указанная Вами на странице Накопления и Долги; Всего должны мне сумма денежных средств, которые должны Вам, указанная на странице Накопления и Долги; Всего собственности оценочная стоимость собственности из раздела Собственность (страница Накопления и Долги); Итого (без учета кредитного лимита) итоговая сумма, перечисленных выше параметров без учета кредитного лимита; Кредитный лимит сумма кредитного лимита, установленного по карточным счетам, если он предусмотрен договором. Рис. 26. Виджет «Мое благосостояние» Значения перечисленных параметров представлены в нескольких валютах: Российских рублях, Евро, Долларах США, Английских фунтах. Чтобы посмотреть значения параметров в другой валюте, перейдите на соответствующую вкладку, например на вкладку как показано на Рис. 27: Руководство пользователя 25
26 Рис. 27. Виджет «Мое благосостояние» (Евро) Накопления и долги Виджет Накопления и долги содержит итоговую информацию со страницы Накопления и Долги. Рис. 28. Виджет «Накопления и долги» Виджет состоит из блоков Собственность, Накопления, Я должен, Мне должны, Кредиты. Здесь в каждом блоке можно добавить запись или перейти в соответствующий раздел, выбрав нужную ссылку Платежи в СМП ON-БАНК Виджет Платежи в СМП ON - БАНК содержит список совершенных в СМП ON БАНК платежей и переводов (Рис. 29). На нем отображаются четыре последних выполненных платежа. Руководство пользователя 26
27 Рис. 29. Виджет «Платежи в СМП ON - БАНК» По каждому платежу отображается его назначение, сумма, валюта и дата платежа. Для просмотра формы платежа, нажмите на ссылку с назначением платежа. Чтобы посмотреть список всех платежей, нажмите кнопку. Вы перейдете на страницу Мои платежи Моя история платежей (см. раздел 8.1) Курсы валют В виджете Курсы валют отображаются курсы и кросс-курсы иностранной валюты, установленные в СМП Банке на текущую дату. Рис. 30. Виджет «Курсы валют» Мои шаблоны Виджет Мои шаблоны содержит список шаблонов. На нем отображаются три последних созданных шаблона. Чтобы перейти к списку всех шаблонов, пройдите по ссылке, произойдет переход в раздел Мои шаблоны. По каждому шаблону отображается его название, сумма, и дата последнего платежа совершенного по данному шаблону. Руководство пользователя 27
28 Рис. 31. Виджет «Мои шаблоны» Чтобы создать платеж на основании шаблона, щелкните на его названии. Для редактирования шаблона нажмите значок. Примечание: О создании платежа на основании шаблона см. раздел Оплата услуг Виджет Оплата услуг содержит список наиболее популярных операторов. Для быстрого перехода в форму платежа для оплаты какой-либо услуги щелкните на иконке нужного оператора. Рис. 32. Виджет «Оплата услуг» Чтобы перейти к полному списку операторов, пройдите по ссылке Уведомление о непроведенных платежах В виджете Уведомление о непроведенных платежах отображается список непроведенных платежей, в случае если платеж не получил статус Исполнен в течение 3 рабочих дней. Если все платежи были проведены, то в виджете отображается сообщение, показанное на Рис. 33. Руководство пользователя 28
29 Рис. 33. Виджет «Уведомление о непроведенных платежах» 5.3 Стандартные функции Сохранить как шаблон Вы можете сохранить любой платеж или перевод как шаблон для того, чтобы в дальнейшем сэкономить время на вводе реквизитов документа. Создание шаблона платежа это стандартная функция системы, которую можно выполнить в форме любого платежа или перевода СМП ON-БАНК во время ввода данных, на этапе подтверждения введенной информации или после подтверждения сеансовым ключом Создавая шаблон платежа, можно заполнить все поля формы или только те реквизиты, которые будут повторяться в следующих платежах. В форме ввода платежа или перевода щелкните по кнопке, откроется форма «Сохранить как шаблон». Примечание: Кнопка «Сохранить как шаблон» доступна на странице подтверждения платежа или перевода, а также после подтверждения сеансовым ключом. Поле «Введите название платежа» заполняется автоматически: для переводов назначением платежа, для платежей указывается наименование контрагента и/или параметр оплаты (номер телефона, номер счета, другой номер). Если в сохраняемом шаблоне назначение платежа остается пустым, то название шаблона автоматически заполняется названием типа перевода. Например, «Перевод получателю в другом банке». Отредактируйте название шаблона в случае необходимости, и сохраните форму. После сохранения Вы перейдете на страницу просмотра шаблона, а созданный шаблон появится в списке раздела Мои шаблоны (см. раздел 8.2). Рис. 34. Сохранение перевода как шаблона Руководство пользователя 29
30 Примечание: Создание платежа по шаблону выполняется в разделе Мои шаблоны. Порядок создания платежа описан в разделе Как создать платеж на основании шаблона Скопировать В системе предусмотрена возможность создания нового платежа/перевода путем копирования значений полей из ранее отправленного платежа/перевода. Функция удобна для быстрого создания платежей/переводов без использования шаблонов. Примечание: Кнопка «Скопировать» доступна в формах платежей, подтвержденных сеансовым ключом и находящихся в любом статусе. Для этого в форме платежа или перевода щелкните по кнопке. Будет создана копия исходного платежа, в которой при необходимости отредактируйте значения или, не меняя данных, переведите платеж Печать После ввода и подтверждения платежа или перевода Вы можете распечатать платежный документ. Печать документа выполняется с помощью кнопки, расположенной в форме платежа/перевода. Данная функция доступна со страницы подтверждения платежа, в форме платежа, находящегося в обработке и для исполненного платежа. В зависимости от типа платежа или перевода будет сформировано: платежное поручение, распоряжение о единовременной оплате услуг, заявление на покупку/продажу иностранной валюты, заявление на перевод средств в иностранной валюте. Для платежей, которые были исполнены в СМП ON- БАНК, платежные документы будут сформированы с электронным штампом банка о его исполнении. На Рис. 35 показан пример платежного поручения для исполненного перевода. Руководство пользователя 30
31 Рис. 35. Печать платежного поручения для исполненного перевода Руководство пользователя 31
32 6. Главная страница СМП ON - Банк После входа в систему откроется Главная страница системы СМП ON БАНК (Рис. 36). Рис. 36. Главная страница Главная страница содержит обобщенные данные из разделов системы управления личным бюджетом. Находясь на Главной странице, Вы можете оценить Ваше финансовое состояние на текущий момент по различным параметрам. Руководство пользователя 32
33 На странице расположен блок Мое финансовое состояние, а также виджеты Текущее состояние, Мое благосостояние, Накопления и долги, Оплата услуг, Платежи в СМП ON БАНК, Курсы валют. Блок Мое финансовое состояние отражает информацию со страницы Доходы и расходы (12.1), содержит фильтр (см. раздел 5.1) и диаграмму, в которой графически показано фактическое использование средств в рублях и в процентах. Из диаграммы Вы можете перейти в список расходов по выбранной категории, нажав курсором «мыши» на нужной области. Укажите период или выберите месяц и год в фильтре и нажмите кнопку. В полях Доходы, Расходы и Всего будут показаны соответственно значения общей суммы доходов и расходов за указанный период, а также перестроена диаграмма. Рис. 37. Блок «Мое финансовое состояние» Для быстрого перехода к часто выполняемым операциям Вы можете использовать кнопки мгновенного доступа: - переход на страницу Оплатить; - переход на страницу Перевести; - переход на страницу Мои заявки; - переход в раздел Конвертация валюты. Руководство пользователя 33
34 7. Мои счета СМП ON - Банк Для перехода на страницу Мои счета выберите одноименный пункт в Главном Меню системы. Страница содержит основные панели Мои текущие счета, Мои карты, Мои вклады, которые отражают информацию о Ваших текущих счетах, состоянии карточных счетов и вкладов соответственно. На странице также отображаются виджеты Оплата услуг, Курсы валют и Мои шаблоны. Рис. 38. Страница «Мои счета» Находясь на странице Мои счета, Вы можете: Выбрать соответствующий пункт и перейти в разделы Мои текущие счета, Мои карты, Мои вклады. Перейти в Детализацию по счету, карте или вкладу для просмотра информации по счету и его реквизитов. Руководство пользователя 34
35 Добавить название счета. Получить выписку. 7.1 Мои текущие счета Раздел Мои текущие счета содержит список Ваших текущих счетов в Банке. По каждому счету указывается тип счета, номер и наименование счета, остаток. Примечание: Если у Вас нет открытых счетов в Банке, страница будет содержать сообщение «У Вас нет ни одного счета». Рис. 39. Страница «Мои текущие счета» Если счет не имеет наименования, то под номером счета отображается ссылка. Чтобы ввести наименование счета, пройдите по данной ссылке. Откроется форма для ввода названия. Введите название и сохраните форму. Рис. 40. Ввод наименования счета Детализация по счету По каждому счету, Вы можете посмотреть детальную информацию. Для этого щелкните в списке счетов по номеру выбранного счета. Откроется раздел Детализация по счету, который содержит панели Информация по счету и Реквизиты счета (Рис. 41). В строке Расходный лимит указана доступная сумма по счету на текущую дату. Руководство пользователя 35
36 Рис. 41. Детализация по счету На панели Реквизиты счета Вы можете сохранить реквизиты счета в формате MS Excel или PDF формат. Для этого выберите соответствующую иконку в строке. Для того чтобы получить выписку по счету, пройдите по ссылке. Откроется раздел Выписка, в котором первоначально отображается выписка за текущий месяц (Рис. 42). Для формирования выписки за другой период укажите нужный интервал дат в фильтре и нажмите кнопку раздел 5.1). или выберите месяц/год/вся история (см. Рис. 42. Выписка по счету за период Внизу страницы под полученной выпиской располагается сводная таблица данных по счету, в которой Вы можете посмотреть общую сумму поступлений, расходов за период, остаток на начало периода и остаток на конец периода: Руководство пользователя 36
37 Рис. 43. Сводные данные по счету Вы можете сохранить и напечатать выписку в формате Excel или pdf-формате. Для этого в строке выберите соответствующую иконку. 7.2 Мои карты Страница Мои карты содержит список Ваших банковских карт, к которым Вы имеете доступ в СМП ON-БАНК. В списке по каждой карте отображается актуальная на данный момент информация: Категория карты тип карты: Основная или Дополнительная, наименование карты, например, Visa Gold; Номер карты первые шесть и последние пять цифр номера карты; Номер счета номер карточного счета; Срок действия указывается месяц и год, до которого карта будет действовать Остаток сумма доступных средств на текущий момент Рис. 44. Страница Мои карты Если карта не имеет наименования, то под номером счета отображается ссылка. Чтобы ввести название карты, пройдите по данной ссылке, введите и сохраните название в предложенной форме Детализация по карте Для просмотра детальной информации по карте нажмите на номере карты. Откроется раздел Детализация по карте, на которой Вы можете выполнить следующие действия (Рис. 45): Руководство пользователя 37
38 Рис. 45. Детализация по карте перейти в раздел Выписка по карте, пройдя по ссылке ; Руководство пользователя 38
39 СМП ON - Банк распечатать реквизиты карточного счета в одном из форматов (Excel, Pdf), выбрав нужную иконку в строке «Сохранить» на панели Реквизиты счета; просмотреть полную информацию по данной карте на основных панелях раздела. В строке Расходный лимит указана сумма остатка по карточному счету на текущую дату. Панель Информация по карте содержит основные сведения о карте: номер и наименование карты, категорию карты, тариф, тип карты, статус, признак SMSинформирования, номер мобильного телефона, дата открытия, срок действия и номер счета карты. Панель Реквизиты счета содержит сведения о карточном счете. На панели имеется возможность выгрузки реквизитов в файл формата Excel или PDF. Для этого в строке «Сохранить» щелкните по соответствующей иконке. На панели Информация о расходном лимите отображается значение расходного лимита по карте в разрезе составляющих его показателей (Рис. 45). Примечание: Расходный лимит это сумма денежных средств, которыми Вы (держатель карты) можете воспользоваться на текущий момент. Панель Информация о минимальном платеже отображается для карт, по которым предусмотрен лимит овердрафта. Здесь для Вашего сведения указывается сумма минимального платежа за задолженность по овердрафту и значение процентов, начисленных за овердрафт. А также, указывается 10 % от суммы задолженности за прошедший платежный период (Рис. 46). Рис. 46. Информация о минимальном платеже Панель Информация о платежах отображается только для карт, по которым предусмотрен овердрафт. Здесь размещается информация о сумме внесенных средств за период от начала текущего месяца до текущей даты, о размере и сроках внесения минимального платежа (см. Рис. 47). Панель Информация о задолженности по договору отображается в том случае, если по кредитной карте имеется задолженность. На панели представлена общая сумма задолженности в разрезе составляющих ее показателей (см.рис. 47). Руководство пользователя 39
40 Рис. 47. Информация о платежах и Информация о задолженности по договору Чтобы получить выписку по карте, пройдите по ссылке. Откроется страница Выписка, на которой первоначально отображается информация за текущий месяц (Рис. 48). Для формирования выписки за другой период задайте интересующий Вас интервал дат/месяц/год в фильтре (см. раздел 5.1). Руководство пользователя 40
41 Рис. 48. Выписка по карте за период Если по счету имеются зарезервированные суммы, они выводятся в отдельном блоке Зарезервированные суммы. Внизу страницы под выпиской располагаются итоговые данные по выписке: общая сумма поступлений и расходов за период, остаток на конец периода, текущий баланс по карте, сумма кредитного лимита, зарезервированные суммы по приходу и расходу. Вы можете сохранить и напечатать выписку в формате Excel или pdf- формате. Для этого в строке выберите соответствующую иконку. 7.3 Мои вклады Страница Мои вклады содержит список Ваших банковских вкладов, открытых в СМП Банке. В списке по каждому вкладу отображается тип вклада, срок вклада, размер процентной ставки по вкладу, номер счета вклада, сумма вклада. Руководство пользователя 41
42 Рис. 49. Список вкладов на странице Мои вклады Вы можете дать собственное название для вклада. Щелкните по ссылке, откроется форма для ввода наименования вклада (Рис. 50). Введите Ваше название и сохраните форму, щелкнув по кнопке «Сохранить». Рис. 50. Форма для ввода наименования вклада Для просмотра детальной информации по вкладу щелкните на номере счета Детализация по вкладу В разделе Детализация по вкладу (Рис. 51) Вы можете посмотреть полную информацию по вкладу и выполнить следующие действия: получить выписку по счету выбрав ссылку ; сохранить реквизиты счета в формате MS Excel или PDF формат, выбрав соответствующую иконку в строке на панели Реквизиты счета. В строке Расходный лимит указана доступная сумма на счете вклада. На панели Информация по вкладу размещаются условия договора вклада. Сведения о последней выполненной пролонгации отображаются на панели Информация о последней пролонгации. Примечание: Панель Информация о пролонгации отображается на странице только в том случае, если по вкладу была проведена пролонгация. Руководство пользователя 42
43 Рис. 51. Детализация по вкладу Руководство пользователя 43
44 Чтобы получить выписку по счету вклада, пройдите по ссылке. Выписка по счету вклада аналогична выпискам по текущим счетам и картам (см. разделы 7.1.1, 7.2.1) Пополнить вклад и снять средства с вклада Операции Пополнения вклада или Снятия средств с вклада выполняются как обычный перевод на странице Перевести (см. раздел 11. Переводы). Руководство пользователя 44
45 8. Мои платежи СМП ON - Банк На странице Мои платежи Вы можете просмотреть историю выполненных Вами платежей и список шаблонов. 8.1 Моя история платежей Платежи, выполненные в СМП ON-БАНК, хранятся в разделе Моя история платежей. Здесь Вы можете просмотреть историю всех платежей и переводов, совершенных Вами через систему СМП ON-БАНК. Первоначально при входе в раздел в списке платежей отображаются последние четыре введенных платежа. Список всех платежей за текущий месяц можно посмотреть, пройдя по ссылке (Рис. 52). Для поиска платежей/переводов за другой период используйте стандартный фильтр (см. раздел 5.1). Выберите месяц и год или установите необходимый интервал в фильтре, щелкните на кнопке, на экран будет выведен список платежей, удовлетворяющих условиям поиска. На Рис. 52 показан пример списка за апрель 2012 г.: Рис. 52. Список платежей за апрель 2012 г. Руководство пользователя 45
46 По каждому платежу в списке отображается его порядковый номер, дата создания платежа, сумма, назначение, статус и тип платежа. Статус платежа отражает его состояние в системе и может иметь следующие значения: Подтвердить ожидает Вашего подтверждения; На обработке платеж находится на исполнении; Исполнен платеж проведен в системе; Отвергнут ошибка при исполнении документа; Отклонен платеж был отклонен сотрудником операционного отдела. В поле Тип указывается вид поручения, которое вы применили при вводе платежа: разовое ( ). В разделе хранятся все платежи, которые Вы вводили в СМП ON-БАНК: исполненные, находящиеся на исполнении, ожидающее Вашего подтверждения, а также платежи, отвергнутые в платежных системах. Если Вы не подтвердили платеж, его можно удалить, нажав на значок. Из списка Вы можете перейти в форму платежа, нажав на иконке со статусом нужного платежа. 8.2 Мои шаблоны Шаблон платежа это совокупность заранее известных реквизитов получателя, назначение платежа и других параметров (номер сотового телефона, счет Интернетпровайдера и пр.). Шаблоны удобно создавать для наиболее часто совершаемых платежей или переводов. В последствии при осуществлении платежа Вам достаточно будет выбрать нужный шаблон и при необходимости отредактировать реквизиты платежа. 53). Шаблоны платежей СМП ON-БАНК размещаются в разделе Мои шаблоны (Рис. Рис. 53. Список шаблонов По каждому шаблону в списке отображается его название, сумма платежа (если сумма в созданном шаблоне была указана), описание (назначение платежа). Создать шаблон платежа можно на страницах ввода или подтверждения любого платежа или перевода. Для этого в форме платежа или перевода предусмотрена кнопка. Эта стандартная функция системы описана в разделе 5.3. Руководство пользователя 46
47 СМП ON - Банк В данном разделе Вы можете выполнить следующие действия: Просмотреть шаблон платежа, выбрав ссылку с названием шаблона. Отредактировать параметры шаблона, щелкнув по кнопке. Создать платеж на основе шаблона, выбрав ссылку, содержащую его название. Удалить шаблон, щелкнув по кнопке Как создать платеж на основании шаблона Создать платеж на основании шаблона можно из списка шаблонов, выбрав ссылку с названием шаблона. Создать платеж по шаблону можно в виджете «Мои шаблоны». Откроется форма платежа (Рис. 54). Отредактируйте реквизиты платежа, если это необходимо, и щелкните по кнопке. Рис. 54. Создание платежа по шаблону Руководство пользователя 47
48 9. Мои заявки СМП ON - Банк В СМП ON-БАНК предусмотрена возможность оформления онлайн-заявок. Онлайн-заявка (заявка) электронный аналог печатного заявления на предоставление пользователю банковского продукта или услуги. В текущей версии СМП ON-БАНК можно оформить заявку на виртуальную карту. Виртуальная карта это карта без материального носителя, созданная для безопасной и удобной оплаты товаров и услуг в Интернете. Оформить заявку на виртуальную карту Вы можете на странице Мои заявки. Страница содержит две основные панели Заявка на виртуальную карту и Моя история заявок. Рис. 55. Заявка на виртуальную карту 9.1 Заявка на виртуальную карту Оформление виртуальной карты возможно только, если у Вас имеется действующая банковская карта. Для создания заявки выберите в меню раздел Заявка на виртуальную карту. Откроется форма, в которой необходимо заполнить следующую информацию: С условиями выпуска виртуальной карты ознакомлен и согласен установите отметку для подтверждения Вашего согласия с условиями выпуска виртуальной карты; Дополнительная карта к выберите номер карты из выпадающего списка, для которой будет оформлена виртуальная карта; Примечание: Виртуальную карту можно оформить только на основную банковскую карту. Лимит карты введите лимит виртуальной карты в валюте счета основной банковской карты; Руководство пользователя 48
49 Примечание: Оформление виртуальной карты невозможно, если на счете основной карты недостаточно средств для оплаты комиссии за виртуальную карту. Рис. 56. Заявка на виртуальную карту Комиссия за открытие карты сумма комиссии устанавливается автоматически в зависимости от выбранного срока действия карты; Тип карты тип выпускаемой карты: MasterCard Virtual; Срок действия карты выберите срок в днях, на который Вы желаете оформить карту: 90, 180, 270, 360; Дата окончания действия карты дата устанавливается автоматически в зависимости от выбранного срока действия карты; Примечание: Вы можете установить любую сумму лимита независимо от текущего остатка на счете основной карты. Но следует помнить, что использовать средства больше установленного лимита или изменить лимит невозможно. В блоке «Выберите один из вариантов получения реквизитов виртуальной карты» выберите способ получения SMS или . установите отметку, если Вы желаете получить реквизиты карты по . В поле будет отображен электронный адрес, указанный Вами в настройках. Вы можете Руководство пользователя 49
50 СМП ON - Банк ввести другой электронный адрес для получения реквизитов карты, выбрав из выпадающего списка значение «Определить другой адрес». Появится поле для ввода другого электронного адреса; SMS установите отметку, если Вы хотите получить реквизиты в SMS сообщении. Если Вы получаете номера сеансовых ключей на мобильный телефон, в поле будет отображен номер телефона, указанный в настройках. Вы можете изменить номер телефона, выбрав из выпадающего списка значение «Определить другой номер». Появится поле для ввода другого номера телефона. Если же Вы для получения ключей используете скретч-карту, то Вам необходимо ввести номер телефона для получения реквизитов карты. Для оформления заявки нажмите кнопку «Оформить». Заявка получит статус «Ожидает Вашего подтверждения» и Вы перейдете на страницу подтверждения заявки сеансовым ключом. Введите номер ключа, полученного в SMS-сообщении, или из скретчкарты. После подтверждения заявки Вы попадает на страницу Результат, которая содержит сообщение о выпуске карты (Рис. 57): Рис. 57. Информация о выпущенной виртуальной карте В зависимости от выбранного Вами способа получения реквизитов, Вам будет отправлено два SMS-сообщения на указанный номер телефона с реквизитами карты или два сообщения на электронный адрес. В первом сообщении будет отправлен полный номер карты, во втором CVV-код и дата окончания действия карты. Внимание!: Реквизиты карты (номер, CVV2-код и срок действия) храните в недоступном от третьих лиц месте» Выпущенная виртуальная карта будет отображаться в списке карт в разделе Мои карты. 9.2 Моя история заявок Раздел Моя история заявок содержит список заявок, введенных в СМП ON- БАНК. По каждой заявке в списке отображается номер заявки, дата оформления, тип заявки, описание, статус. Руководство пользователя 50
51 Рис. 58. Раздел «Моя история заявок» В поле «Статус» отображается статус, который имеет заявка на момент просмотра страницы. Заявки могут находиться в одном из следующих статусов: Создана - заявка оформлена Вами и отправлена в Банк; На исполнении заявка выполняется, решение по заявке еще не принято; Отклонена в предоставлении услуги/выпуске продукта Вам отказано; Примечание: Виртуальная карта может быть отклонена оп техническим причинам. В этом случае Вам необходим о обратиться в службу в службу круглосуточно технической поддержки по телефону +7 (495) Выполнена Вам предоставлен продукт/услуга в соответствие с заявкой. Для перехода в форму «Детализация по карте», пройдите по ссылке с типом заявки. Руководство пользователя 51
52 10. Платежи СМП ON - Банк Оплата коммунальных платежей, мобильной и телефонной связи, Интернета и других услуг, а также платежей в бюджет выполняется на странице Оплатить. Рис. 59. Страница Оплатить Платежи за товары и услуги осуществляются в разделе Оплатить услуги через электронную платежную систему Киберплат. Список компаний контрагентов, для Руководство пользователя 52
53 которых можно выполнить платеж, предоставляется системой Киберплат и может изменяться вне зависимости от СМП ON БАНК. Вы можете оплатить следующие услуги: сотовая связь; телекоммуникационные компании; телевидение; коммунальные услуги; интернет и IP-телефония; погашение кредитов, открытых в других банках; банковские операции; оплата билетов; другое. Для того чтобы оплатить услугу, выберите город в поле «Ваш город». Откроется список услуг, оказываемых в Вашем городе. Щелкните на названии нужной услуги. В открывшемся списке выберите нужного оператора. Откроется форма для заполнения реквизитов платежа. Набор реквизитов платежа в форме зависит от вида услуги и оператора, предоставляющего ее. Зачисление платежей по оплате услуг выполняется сразу после подтверждения платежа сеансовым ключом. Платеж получает статус «Исполнен». Внимание! Оплатить счет оператору, которого нет в списке операторов, предоставляющих услуги, Вы можете в разделе Перевод получателю в другом банке. Перейдите в раздел. Введите реквизиты платежа и сохраните платеж как шаблон для дальнейшего использования. В разделе Платежи в бюджет РФ выполняется оплата налоговых платежей, оплата штрафов и пошлин. Зачисление налоговых и неналоговых платежей осуществляется в течение трех рабочих дней Платежи за коммунальные услуги Для оплаты коммунальных услуг в разделе Оплата услуг в блоке «Коммунальные платежи» щелкните по кнопке, чтобы был показан список всех операторов. В списке операторов щелкните на ссылке с названием нужного получателя платежа, например «Коммунальные платежи (Москва)» и выполните следующие шаги: Шаг 1. Заполните реквизиты платежа: Перевести со счета выберите счет, с которого хотите оплатить услугу; Сумма платежа укажите сумму платежа; Комиссия сумма комиссии рассчитывается автоматически; Примечание: Тарифы на дистанционное банковское обслуживание физических лиц с использованием системы СМП ON-Банк см. на сайте банка на странице «Вам и Вашей семье» Код абонента введите код абонента из платежного документа; Руководство пользователя 53
54 Месяц оплаты выберите месяц, за который оплачиваете услуги. Год оплаты выберите год; Добровольное страхование выберите из выпадающего списка нужное значение: Включено/ Не включено. Рис. 60. Оплата коммунальных услуг ЕИРЦ Шаг 2. Для отправки платежа нажмите кнопку «Перевести». Шаг 3. Откроется страница подтверждения платежа, на которой Вам следует проверить введенные данные. Если будут обнаружены ошибки, чтобы их исправить, выберите кнопку «Редактировать»; Если данные были введены верно, подтвердите платеж сеансовым ключом (см. раздел 2.2.1). На странице подтверждения платежа Вы можете: создать шаблон для данного платежа, если Вы будете его выполнять регулярно, нажав кнопку «Сохранить как шаблон»; удалить платеж, нажав кнопку «Удалить». сформировать и распечатать документ, подтверждающий отправление платежа, нажав кнопку «Печать». После подтверждения сеансовым ключом платеж получает статус «Документ исполнен». Сформируйте и распечатайте документ подтверждающий выполнение платежа, нажав кнопку «Печать» Платежи за газоснабжение Выберите в списке операторов «Коммунальные платежи» название получателя платежа за газоснабжение, например «Межрегионгаз Москва». Шаг 1. Заполните реквизиты платежа: Руководство пользователя 54
55 Перевести со счета выберите счет, с которого хотите оплатить услугу; Сумма платежа укажите сумму платежа; Комиссия сумма комиссии рассчитывается автоматически, если для данного оператора предусмотрена комиссия; Номер лицевого счета введите номер лицевого счета из платежного документа Наличие счетчика поле для указания наличия счетчика газа, выберите значение: Нет, Есть; Показания счетчика поле доступно для заполнения в случае, если в поле «Наличие счетчика» установлено значение Есть. Введите показания счетчика. Рис. 61. Платеж за газоснабжение оператору «Межрегионгаз Москва» Шаг 2. Для отправки платежа нажмите кнопку «Перевести». Шаг 3. Откроется страница подтверждения перевода, на которой нужно проверить правильность введенных данных. Если информация в переводе введена с ошибками, нажмите кнопку «Редактировать». Если информация введена верно, то Вам необходимо подтвердить перевод сеансовым ключом (см. раздел 2.2.1). На странице подтверждения платежа можно выполнить: Создать шаблон по данному платежу, щелкнув по кнопке «Сохранить как шаблон»; Удалить платеж, нажав кнопку «Удалить». Сформировать и распечатать документ, подтверждающий отправление платежа, нажав кнопку «Печать». После подтверждения сеансовым ключом платеж получает статус «Документ исполнен». Сформируйте и распечатайте документ подтверждающий отправление платежа, нажав кнопку «Печать». Руководство пользователя 55
56 10.3 Платежи за электричество СМП ON - Банк Для оплаты электричества в блоке «Коммунальные платежи» выберите получателя, предоставляющего Вам услугу, например «Мосэнергосбыт. г. Москва». Шаг 1. Заполните следующие реквизиты платежа: Перевести со счета выберите счет, с которого хотите оплатить услугу; Сумма платежа укажите сумму платежа; Комиссия сумма комиссии рассчитывается автоматически; Тип платежа выберите из выпадающего списка тип платежа, указанный в платежном документе; Номер абонента введите номер абонента из поля «Абонент» платежного документа; Месяц оплаты выберите месяц, за который выполняете оплату; Год оплаты выберите год; Код РР введите код из поля «Код РР» платежного документа; Предыдущее показание введите предыдущее показание счетчика; Текущее показание введите текущее показание счетчика; Расход по счетчику введите фактический расход электроэнергии; Примечание: Если Вы оплачиваете электричество по двух или трехтарифной системе, для каждого тарифа необходимо создать отдельный платеж. Рис. 62. Платеж за электричество оператору «Мосэнергосбыт. г. Москва» Руководство пользователя 56
57 Шаг 2. Для отправки платежа нажмите кнопку «Перевести». Шаг 3. Откроется страница подтверждения платежа. Проверьте правильность введенных данных. При необходимости отредактируйте поля формы. На странице подтверждения платежа можно выполнить: Создать шаблон по данному платежу, щелкнув по кнопке «Сохранить как шаблон»; Удалить платеж, нажав кнопку «Удалить». Сформировать и распечатать документ, подтверждающий отправление платежа, нажав кнопку «Печать». Если информация введена верно, то подтвердите перевод сеансовым ключом (см. раздел 2.2.1). После подтверждения сеансовым ключом платеж получает статус «Документ исполнен» Платежи за телефонную связь Для оплаты телефонной связи в блоке «Фиксированная связь» выберите получателя, предоставляющего Вам услугу, например «МГТС». Шаг 1. Заполните следующие реквизиты платежа: Перевести со счета выберите счет, с которого хотите оплатить услугу; Сумма платежа укажите сумму платежа; Комиссия сумма комиссии рассчитывается автоматически, если для данного оператора предусмотрена комиссия; Тип платежа выберите тип платежа из выпадающего списка; Номер телефона введите номер телефона. Номер вводится с указанием кода зоны (495 или 499). Например: Номер квартиры введите номер квартиры. Рис. 63. Платеж за телефонную связь Руководство пользователя 57
58 Шаг 2. Для отправки платежа нажмите кнопку «Перевести». Шаг 3. На странице подтверждения платежа проверьте правильность введенных данных. Если информация в переводе введена с ошибками, нажмите кнопку «Редактировать». Если информация введена верно, то Вам необходимо подтвердить перевод сеансовым ключом (см. раздел 2.2.1). После подтверждения сеансовым ключом платеж получает статус «Документ исполнен». Сформируйте и распечатайте документ, подтверждающий отправление платежа, нажав кнопку «Печать» Платежи в бюджет Оплата налогов и штрафов выполняется в разделе Платежи в бюджет РФ. Оплата налоговых платежей осуществляется на основании налогового уведомления с обязательным заполнением всех полей формы Оплата налоговых и таможенных платежей Шаг 1. Заполните реквизиты в форме для ввода платежа (Рис. 64): Перевести со счета выберите счет, с которого вы хотите оплатить налог; Сумма платежа введите сумму налога из платежного документа; Комиссия - поле не доступно для ввода (при совершении платежа на счета бюджетных организаций (б/с ) комиссия за платеж не взимается). Далее последовательно введите реквизиты плательщика: ИНН плательщика введите Ваш Идентификационный Номер Налогоплательщика. Поле необязательное для заполнения и может быть заполнено нулями; Примечание: Для платежей, сумма которых более руб. ИНН плательщика обязателен. Введите Назначение платежа; Заполните Реквизиты получателя из платежного документа: БИК банка получателя введите Банковский Идентификационный код банка получателя. Если Вы не знаете точно БИК банка, то найдите его по наименованию банка в справочнике. Для этого нажмите кнопку поиска, откроется форма, где Вы можете указать наименование или часть наименования банка. Нажмите кнопку «Найти», сформируется список банков, удовлетворяющих заданному условию. Выберите нужный банк, установив отметку в строке с его БИК, и нажмите кнопку «Выбрать». Поля Банк получателя (наименование банка получателя) и Кор.счет (корреспондентский счет банка получателя) будут заполнены автоматически при выборе БИК банка ; Получатель введите наименование получателя; Счет получателя введите номер счета получателя; Руководство пользователя 58
59 В полях ИНН получателя и КПП получателя введите соответствующие значения из платежного документа. Поля обязательны для заполнения; Рис. 64. Налоговый платеж в бюджет Заполните Информацию о бюджетном платеже из платежного документа: Вид платежа выберите из списка значение Оплата налоговых и таможенных платежей; (101) Тип плательщика выберите из списка значение, указанное в поле 101 в Вашем платежном документе; Код КБК введите код КБК из платежного документа. Поле обязательное для заполнения; Руководство пользователя 59
60 Код ОКАТО введите код ОКАТО из платежного документа. Для налоговых платежей поле обязательно должно быть заполнено; Основание платежа выберите из списка значение, указанное в поле 106 в Вашем платежном документе; (110) Тип платежа выберите тип платежа из выпадающего списка. Значение типа платежа указано в поле 110 Вашего платежного документа; В строке Платеж в выберите название органа, в который вы переводите средства: Налоговый орган или Таможенный орган. Примечание: Набор полей для налоговых и таможенных платежей отличается. Код таможенного органа данное поле появляется в форме для таможенных платежей (если вы выбрали в поле «Платеж в» значение «Таможенный орган»). Введите значение из платежного документа; Налоговый период данное поле появляется в форме для налогового платежа (если вы выбрали в поле Платежи в значение «Налоговый орган»). Выберите значение типа налогового периода: месячные платежи, квартальные платежи, полугодовые платежи, годовые платежи, конкретная дата. Значение налогового периода или конкретная дата уплаты налога указаны в поле 107 Вашего платежного документа; Заполните поля Номер налогового документа (если номер указан в платежном документе) и Дата документа. Шаг 2. Для подтверждения операции нажмите кнопку «Перевести». Шаг 3. На странице подтверждения платежа проверьте введенные данные. Если Вы решили не отправлять платеж, то его можно удалить, нажав кнопку «Удалить». Если при вводе данных были допущены ошибки, исправьте их, нажав кнопку «Редактировать». Если данные введены правильно, необходимо подтвердить платеж сеансовым ключом (см. раздел 2.2.1). В результате документ получит статус «Документ находится на исполнении». Поле подтверждения платежа сформируйте и распечатайте документ, подтверждающий создание платежа (кнопка «Печать») Оплата неналоговых платежей (штрафы, пошлины и т.д.) Информация о плательщике и Реквизиты получателя заполняются аналогично платежу в бюджет. В блоке Информация о бюджетном платеже в поле Вид платежа выберите значение Оплата неналоговых платежей (штрафы, пошлины и т.д.). Поля, предназначенные для налоговых платежей, будут заблокированы для ввода. Вам необходимо заполнить в данном блоке только два поля Код КБК и Код ОКАТО. Руководство пользователя 60
61 Рис. 65. Неналоговый платеж в бюджет Руководство пользователя 61
62 11. Переводы СМП ON - Банк 66): На странице Перевести Вы можете выполнить следующие типы переводов (Рис. Рис. 66. Внешний вид страницы Перевести На свой счет; Получателю в СМП Банке (перевод клиентам СМП Банка физическому или юридическому лицу); Руководство пользователя 62
63 СМП ON - Банк Получателю в другом банке (переводы в другие банки физическим или юридическим лицам); Перевод в SMP Trader; Пополнить электронный кошелек; Конвертацию валюты (продать или купить); Страница содержит список переводов и несколько виджетов. Чтобы выполнить один из переводов, выберите соответствующий пункт в меню страницы, в результате Вы перейдете на форму для ввода реквизитов перевода. Выбрать нужный перевод можно, и не используя меню. Для этого на странице Перевести в списке переводов, установите отметку на нужном переводе, а затем нажмите кнопку. Внимание!: Все типы переводов можно выполнять между счетами в одной валюте. Конвертация средств между вашими счетами выполняется в разделе «Конвертация валюты». Важно: Операции по вкладу возможны только в валюте вклада. Условия операций по вкладам определяются Вашим договором срочного банковского вклада для физических лиц. Формы для ввода переводов снабжены подсказками. Чтобы воспользоваться подсказкой, наведите курсор «мыши» на значок рядом с наименованием поля. На рисунке ниже показан пример всплывающей подсказки для поля «Счет» в «Переводе получателю в СМП БАНКЕ»: При списании средств со счета вклада следует помнить, что снятие средств может привести к изменению условий Вашего вклада. Система выведет на экран предупреждающее сообщение. Если Вы хотите продолжить операцию, то подтвердите свое согласие, установив отметку в соответствующей строке. При зачислении средств на вклад, Вам необходимо помнить об условиях пополнения счета Вашего вклада. Система выведет на экран предупреждающее сообщение, в котором Вам необходимо подтвердить Ваше согласие на проведение операции, установив отметку в соответствующей строке. Руководство пользователя 63
64 Внимание!: Зачисление средств на свой счет в СМП Банке, на счет физическому и юридическому лицу в СМП Банке, электронный кошелек выполняется в режиме онлайн. Исполнение перевода получателю в другом банке выполняется в течение трех рабочих дней Перевод на свой счет в СМП-Банке Чтобы перевести денежные средства с Вашего счета/карты/вклада на другой Ваш счет/карту/вклад СМП БАНКА, выберите перевод «На свой счет». Затем выполните следующие действия: Шаг 1. В форме «Перевод на свой счет» заполните следующие поля: Рис. 67. Перевода на свой счет. Ввод реквизитов перевода. Перевести со счета выберите номер счета, с которого хотите перевести средства; Сумма перевода введите сумму, которую Вы хотите перевести; Комиссия сумма комиссии устанавливается автоматически, если она предусмотрена по данному типу перевода; Назначение платежа формируется автоматически; Перевести на счет выберите номер счета, на который Вы будете переводить средства. Шаг 2. Для подтверждения операции нажмите на кнопку «Перевести». Шаг 3. Откроется страница подтверждения перевода (Рис. 68), на которой нужно проверить правильность введенных данных. Если информация в переводе введена с ошибками, нажмите кнопку «Редактировать». Если вы не желаете отправлять документ, удалите его, нажав кнопку «Удалить». Если информация введена верно, то Вам необходимо подтвердить перевод сеансовым ключом (см. раздел 2.2.1). Руководство пользователя 64
65 Рис. 68. Перевод на свой счет. Страница подтверждения перевода. Сформируйте и напечатайте платежное поручение (кнопка «Печать»). Примечание: Для переводов в иностранной валюте будет формироваться заявление на перевод денежных средств в иностранной валюте В результате подтверждения перевод получит статус «Документ исполнен». Зачисление средств выполняется сразу после подтверждения платежа. Если средства не были переведены, проверьте статус платежа в разделе Моя история платежей Перевод физическому лицу в СМП Банке В разделе Получателю в СМП Банке Вы можете выполнить перевод Ваших денежных средств со счета или карты на счет в СМП Банке, принадлежащий другому лицу. В форме перевода последовательно выполните следующие действия (Рис. 69): Руководство пользователя 65
66 Рис. 69. Перевод физическому лицу в СМП Банке. Шаг 1. Заполните реквизиты перевода: Перевести со счета выберите счет, с которого Вы хотите перевести средства; Сумма перевода введите сумму платежа; Комиссия сумма комиссии устанавливается автоматически, если она предусмотрена по данному типу перевода; Назначение платежа введите назначение платежа; Тип получателя установите отметку на типе получателя Физическое лицо; В поля Фамилия, Имя, Отчество введите полностью ФИО получателя; Счет получателя введите счет получателя; Сумма НДС выберите из выпадающего списка нужный вариант. Примечание: В зависимости от выбранного значения НДС, в поле «Назначение платежа» автоматически отображается значение НДС. Если в сумму платежа НДС не включен, выберите одно из значений «НДС 18 % в сумму не включен» или «НДС 10% в сумму не включен», сумма платежа будет пересчитана с учетом выбранного НДС. Шаг 2. Для подтверждения операции нажмите на кнопку «Перевести». Шаг 3. Откроется страница подтверждения перевода. Проверьте введенные значения. Руководство пользователя 66
67 СМП ON - Банк Если при проверке перевода, Вы обнаружили ошибки, то чтобы отредактировать данные нажмите на ссылку «Редактировать». Если Вы решили не отправлять документ, то его можно удалить, нажав кнопку «Удалить». Если введенные данные верны, то Вам необходимо подтвердить перевод сеансовым ключом (см. раздел 2.2.1). В результате подтверждения перевод получит статус «Документ исполнен». Зачисление средств выполняется сразу после подтверждения платежа. Сформируйте и напечатайте платежное поручение, нажав кнопку «Печать» Перевод юридическому лицу в СМП Банке Перевод юридическому лицу в СМП Банке выполняется в разделе Получателю в СМП Банке. Ввод данных для перевода юридическому лицу выполняется в том же порядке, что и перевод физическому лицу в СМП Банке. Отличие заключается в том, что при заполнении реквизитов перевода необходимо выбрать «Тип получателя» Юридическое лицо. В этом случае изменится набор полей для заполнения (Рис. 70). Рис. 70. Реквизиты получателя юридического лица Для юридического лица требуется заполнить поля: Получатель введите наименование получателя юридического лица; Счет получателя введите счет получателя; ИНН получателя введите Идентификационный Номер Налогоплательщика получателя платежа. Поле обязательно для заполнения. КПП получателя введите КПП получателя. Если КПП получателя отсутствует, то поле необязательно заполнять; После ввода реквизитов платежа выполните пункты 2-3 из раздела Руководство пользователя 67
68 11.4 Перевод получателю в другом банке Перевод на счета получателей в другом банке (внешний перевод) с Вашего счета или карты СМП Банка можно выполнить в разделе Получателю в другом банке. В данном разделе перевод может быть выполнен физическому или юридическому лицу. Выберите раздел Получателю в СМП Банке в меню или «Перевод получателю в СМП Банке» в списке переводов. В открывшейся форме последовательно выполните следующее: Шаг 1. Заполните реквизиты перевода: Перевести со счета выберите номер счета из выпадающего списка; Сумма перевода введите сумму перевода; Комиссия размер комиссии устанавливается автоматически, если она предусмотрена по данному типу перевода; Назначение платежа введите назначение платежа. При наличии кода КБК или ОКАТО укажите их в назначении платежа; БИК банка получателя введите Банковский Идентификационный код банка получателя. Если Вы не знаете точно БИК банка, то найдите его по наименованию банка в справочнике. Для этого нажмите кнопку поиска, откроется форма, где Вы можете указать наименование или часть наименования банка. Нажмите кнопку «Найти», сформируется список банков, удовлетворяющих заданному условию. Выберите нужный банк, установив отметку в соответствующей строке, и нажмите кнопку «Выбрать». Поля Банк получателя (наименование банка получателя) и Кор.счет (корреспондентский счет банка получателя) будут заполнены автоматически при выборе БИК банка ; Получатель введите название получателя юридического лица или ФИО физического лица. Например, ЗАО "Наименование" или Сергеева Анна Ивановна; Счет получателя введите номер счета получателя; ИНН получателя введите Идентификационный Номер Налогоплательщика получателя платежа. При переводе юридическому лицу поле обязательно должно быть заполнено; КПП получателя введите КПП получателя. При переводе юридическому лицу поле обязательно должно быть заполнено; Сумма НДС выберите значение из выпадающего списка. Примечание: В зависимости от выбранного значения НДС, в поле «Назначение платежа» автоматически отображается значение НДС. Если в сумму платежа НДС не включен, выберите одно из значений «НДС 18 % в сумму не включен» или «НДС 10% в сумму не включен», сумма платежа будет пересчитана с учетом выбранного НДС. Руководство пользователя 68
69 Рис. 71. Перевод получателю в другом банке Шаг 2. Для подтверждения операции нажмите на кнопку «Перевести». Шаг 3. Откроется страница для подтверждения перевода. Проверьте введенные значения. Если при проверке введенных данных, Вы обнаружили ошибки, то чтобы отредактировать перевод нажмите на ссылку «Редактировать». Если Вы решили не отправлять перевод, то его можно удалить (кнопка «Удалить»); Если введенные данные верны, то Вам необходимо подтвердить перевод сеансовым ключом (см. раздел 2.2.1). В результате подтверждения сеансовым ключом перевод получит статус «Документ находится на исполнении». Сформируйте и напечатайте платежное поручение, нажав кнопку «Печать» Перевод в SMP Trader Перевод в SMP Trader это перевод на Ваш собственный торговый счет, открытый в СМП Банке для работы в торговой платформе SMP Trader. Руководство пользователя 69
70 Примечание: Следует помнить, что перевод в пользу третьего лица будет отозван. В разделе Перевод в SMP Trader Вы можете пополнить Ваш торговый счет в SMP Trader с Вашего банковского счета, вклада или карты СМП Банка, открытых в иностранной валюте. Выберите пункт «Перевод в SMP Trader» в меню страницы Перевести или в списке переводов страницы. Затем в форме перевода последовательно выполните следующие действия: Рис. 72. Перевод в SMP Trader Шаг 1. Заполните реквизиты перевода: Перевести со счета выберите номер счета из выпадающего списка. Для выбора предлагаются только счета в иностранной валюте; Сумма перевода введите сумму, которую Вы хотите перевести; Комиссия сумма комиссии устанавливается автоматически, если она предусмотрена по данному типу перевода; Назначение платежа по умолчанию устанавливается назначение «Перевод на торговый счет». При необходимости Вы можете дополнить или изменить назначение перевода; Получатель введите свои фамилию, имя и отчество; Руководство пользователя 70
71 Счет получателя введите номер Вашего торгового счета, на который Вы будете переводить средства. Шаг 2. Чтобы подтвердить операцию нажмите на кнопку «Перевести». Шаг 3. На странице для подтверждения перевода проверьте введенные значения. Если при проверке введенных данных, вы обнаружили ошибки, то чтобы отредактировать перевод нажмите на ссылку «Редактировать». Вы можете удалить перевод, если по каким-либо причинам решили его не отправлять (кнопка «Удалить»); Если введенные данные верны, то Вам необходимо подтвердить перевод сеансовым ключом (см. раздел 2.2.1). В результате перевод получит статус «Документ находится на исполнении». Сформируйте и напечатайте заявление на перевод в иностранной валюте, нажав кнопку «Печать». Внимание!: Рекомендуем пополнять счета в системе SMP Trader c банковских и карточных счетов, открытых в офисах СМП Банка в Московском регионе (Головной и дополнительный офисы) и в операционных и кредитно-кассовых офисах в регионах. В этом случае средства поступят на Ваш торговый счет в СМП банке в течение нескольких минут. В случае перевода средств со счетов, открытых в филиалах Банка и их дополнительных офисах, срок перевода составит до трех рабочих дней Электронный кошелек Для пополнения Вашего электронного кошелька перейдите в раздел На электронный кошелек или выберите «Перевод на электронный кошелек» в списке переводов. Примечание: В текущей версии системы СМП ON-Банк для пополнения доступен только Яндекс.кошелек. В дальнейшем будет возможным пополнение кошельков других систем электронных денег. Шаг 1.В форме «Перевод на электронный кошелек» заполните реквизиты перевода (Рис. 73): Перевести со счета выберите номер счета из выпадающего списка; Сумма перевода введите сумму; Комиссия размер комиссии устанавливается автоматически, если она предусмотрена для данного типа перевода; Назначение платежа формируется автоматически; Номер кошелька введите номер Вашего электронного кошелька. Шаг 2. Для подтверждения операции нажмите кнопку «Перевести». Шаг 3. На странице подтверждения перевода проверьте введенные значения. Отредактируйте поля формы, если это необходимо (кнопка «Редактировать»); Если данные введены правильно, Вам необходимо подтвердить перевод сеансовым ключом (см. раздел 2.2.1). Зачисление средств выполняется сразу, и перевод получает статус «Документ исполнен». Руководство пользователя 71
72 Рис. 73. Перевод на электронный кошелек На странице подтверждения платежа Вы можете удалить перевод, сохранить перевод как шаблон и напечатать распоряжение на единовременную оплату услуг Конвертация валюты Операции по обмену валюты между Вашими счетами можно выполнить в разделе Конвертация валюты. Для проведения обменных операций Вы должны иметь открытые счета/карты в двух валютах сделки. Руководство пользователя 72
73 Рис. 74. Операция Конвертация валюты Шаг 1. Заполните реквизиты формы: В строке Продать установите отметку на коде валюты, которую Вы желаете продать. После этого в поле Перевести со счета будут доступны счета в валюте, выбранной для продажи. В поле Перевести со счета выберите счет из выпадающего списка. В строке Купить установите отметку на коде валюты, которую Вы желаете купить. После чего в поле Перевести на счет будут доступны счета в валюте, выбранной для покупки. В поле Перевести на счет выберите счет из выпадающего списка. В поле Сумма продаваемой валюты введите сумму, которую вы хотите продать. Комиссия за данную операцию комиссия не взымается, устанавливается значение 0. Сумма покупаемой валюты будет автоматически рассчитана по курсу покупки/продажи валюты, установленному на текущую дату в СМП Банке. Назначение платежа будет сформировано автоматически. Шаг 2. Для подтверждения перевода нажмите кнопку «Перевести». Шаг 3. На странице подтверждения проверьте правильность введенных данных. Руководство пользователя 73
74 Рис. 75. Операция Конвертация валюты. Подтверждение перевода. Если при проверке введенных данных, вы обнаружили ошибки, то чтобы отредактировать перевод нажмите на ссылку «Редактировать»; Если данные введены правильно, Вам необходимо подтвердить перевод сеансовым ключом (см. раздел 2.2.1). Операция по конвертации валюты выполняется моментально и документ получает статус «Документ исполнен». Сформируйте и распечатайте заявление на покупку/продажу иностранной валюты (кнопка «Печать»). Руководство пользователя 74
75 12. Личный бюджет СМП ON - Банк В системе СМП ON БАНК Вы можете вести Личный бюджет, который дает возможность планировать Ваш бюджет, формировать список категорий расходов и доходов, вести учет Ваших доходов и расходов, формировать планируемые накопления и фиксировать долги. В Личном бюджете Вам будет удобно контролировать выплаты по Вашим долгам и кредитам, сопоставлять данные планируемого месячного бюджета и фактических расходов за текущий месяц. Примечание: Операции, выполненные в СМП ON-БАНК, отражаются в Доходах и Расходах практически сразу при обновлении данных в системе или при нажатии на кнопку «Обновить» Личный бюджет включает три основных блока: Доходы и расходы, Накопления и долги, Бюджет Доходы и расходы Переход на страницу Доходы и расходы осуществляется при выборе одноименного пункта Главного меню. На странице Доходы и расходы ведется автоматический учет поступлений и списаний денежных средств по Вашим счетам, картам и вкладам, открытым в СМП Банке. Средства, которые не учитываются на счетах в СМП Банке (средства на счетах в других банках, наличные и т.д.) Вы можете добавлять вручную. При переходе на страницу открывается список доходов и список расходов за текущий месяц. На странице также расположены виджеты Текущее состояние, Мое благосостояние, Накопления и долги (Рис. 76). В системе происходит распределение Доходов и Расходов по категориям, список которых заранее настроен. При необходимости Вы можете создавать новые категории и подкатегории, а также редактировать существующие. Зачисления и списания с Ваших карточных счетов распределяются автоматически по категориям доходов и расходов. Зачисления и списания по текущим счетам автоматически помещаются в категории Нераспределенные доходы или Нераспределенные расходы соответственно. Их Вы можете распределить по соответствующим категориям доходов и расходов вручную. Примечание: Доход это любая приходная операция по счету в системе СМП ON-БАНК. Расход это любая расходная операция, выполненная по счету в системе. Внимание!: Переводы между Вашими собственными счетами, в том числе и по счету «Наличные» не отражаются в разделах «Доходы» и «Расходы» как приходные и расходные операции. Такие переводы изменяют остаток на счетах, между которыми выполняется перевод. Руководство пользователя 75
76 СЧЕТ «НАЛИЧНЫЕ» СМП ON - Банк Для отражения состояния Ваших денежных средств, хранящихся вне банка, в Личном бюджете создан виртуальный счет «Наличные». Пополнение счета «Наличные» осуществляется при снятии наличных средств с текущих, карточных счетов или счетов вкладов, в момент ручного добавления информации о доходах, а также при добавлении выплаты по долгу «Получение денег, отданных в долг». Списание со счета «Наличные» осуществляется в момент ручного добавления информации о расходах или пополнения в «Накоплении», «Погашении кредита» и «Возврате долга». Руководство пользователя 76
77 Рис. 76. Страница Доходы и Расходы Руководство пользователя 77
78 Доходы СМП ON - Банк В разделе Доходы ведется учет Ваших доходов, т.е. приходных операций по счетам. При переходе в раздел открывается список доходов за текущий месяц. Страница содержит фильтр для поиска доходов за выбранный месяц, год или указанный период. Чтобы посмотреть доходы за весь период обслуживания перейдите по ссылке. Рис. 77. Раздел Доходы Чтобы найти доходы по определенному счету в поле «Показать доходы по счету» выберите счет из выпадающего списка. Чтобы выбрать доходы по определенной категории доходов в поле «Показать доходы в категории» выберите нужную категорию из выпадающего списка. По каждому доходу в списке отображается дата поступления, назначение (за что), плательщик (от кого), категория дохода, сумма. Для просмотра детальной информации об операции наведите курсор «мыши» на поле «От кого» для данного дохода. Появится всплывающее окно со следующей информацией о доходе: дата операции и дата проводки, описание, сумма, сумма в валюте операции, примечание (Рис. 77). Ваши доходы за период можно посмотреть в разрезе категорий дохода. Для этого выберите пункт Доходы и расходы Доходы По категориям или пройдите по ссылке. В списке будут показаны доходы за выбранный период, сгруппированные по категориям дохода (Рис. 78). Руководство пользователя 78
79 Рис. 78. Доходы за месяц в разрезе категорий доходов Элементы списка категорий доходов являются ссылками, пройдя по которым Вы перейдете на страницы просмотра детальной информации обо всех доходах по выбранной категории/подкатегории (Рис. 78) за выбранный промежуток времени Способы занесения доходов Доходы, которые учтены в системе и отнесены к категории доходов автоматически Поступление денежных средств на Ваши счета, вклады и карты в СМП ON-БАНК автоматически учитываются в Ваших доходах и распределяются по категориям доходов. Отнесение дохода к какой-либо категории осуществляется в соответствии с назначением платежа по зачислению денежных средств. Доходы, добавленные вручную Если кроме поступлений на Ваши счета в СМП Банке Вы имеет доходы из других источников, чтобы их отразить в Вашем Личном бюджете, можно добавить доход вручную. Для этого пройдите по ссылке. Откроется форма для создания нового дохода (Рис. 79). Заполните поля формы: Название введите название нового дохода; Категория выберите подкатегорию, к которой желаете отнести доход. Доход может быть отнесен только к одной из подкатегорий. Вы не можете выбрать в данном поле верхний уровень списка. Например, добавляя личный доход, Вы можете его отнести к одной из подкатегорий в категории «Зарплата и прочие личные доходы»: «зарплата», «аванс», «премия»; Дата, Время - укажите дату поступления дохода; Руководство пользователя 79
80 Сумма сумма дохода. Для сохранения нажмите кнопку «Добавить». Рис. 79. Добавление дохода вручную Новый доход будет отображаться в списке с комментарием «Доход добавлен вручную». Доход, добавленный вручную, можно откорректировать или удалить. Доход, добавленный вручную, будет учтен на счете «Наличные» Как разнести доход на несколько категорий Доходы, учтенные автоматически, можно разбивать на несколько записей и относить к нескольким категориям. Примечание: Если доход, добавлен вручную, то его нельзя разбить на несколько записей. Запись нужно удалить и создать две новые, или отредактировать одну запись, а вторую добавить. Для этого выберите нужный доход в списке и нажмите значок. Если Вы желаете изменить для дохода только категорию, то выберите нужную категорию/подкатегорию из выпадающего списка в поле «Категория». Если же Вам необходимо разбить сумму на несколько сумм, то установите отметку «Разбить доход». Откроется форма для разделения суммы на два дохода. Рис. 80. Разделение дохода на две категории Руководство пользователя 80
81 Если сумма должна быть разбита на три и более дохода, то нажмите на ссылку. Заполните поля для каждого дохода: введите наименование, выберите категорию, введите сумму. Сохраните изменения, нажав кнопку «Изменить». Примечание: При редактировании записи, полученной в результате разбиения, на экране отображается окно разбиения исходной записи о доходах, к которой принадлежит редактируемая запись Расходы В разделе Расходы ведется учет Ваших расходов. При переходе в раздел открывается список расходов за текущий месяц. Страница содержит фильтр для поиска расходов за выбранный месяц или год, или указанный период. По ссылке на странице будут показаны все Ваши расходы с момента регистрации в системе. Рис. 81. Раздел Расходы Руководство пользователя 81
82 Чтобы найти расходы, выполненные по какому-либо счету, в поле «Показать расходы по счету» выберите счет из выпадающего списка. В списке будут показаны расходы по выбранному счету за указанный период. Чтобы выбрать расходы по какой-либо категории расходов в поле «Показать расходы в категории» выберите нужную категорию из выпадающего списка. В списке будут показаны расходы по выбранной категории за указанный период. По каждому расходу в списке отображается дата списания, назначение (за что), получатель (кому), категория расхода, сумма. Для просмотра детальной информации об операции наведите курсор «мыши» на поле «Кому» для данного расхода. Появится всплывающее окно с информацией о расходе: дата операции и дата проводки, описание, сумма, сумма в валюте операции, примечание (Рис. 82). Рис. 82. Детальная информация о расходе Расходы за период можно посмотреть в разрезе категорий расхода. Для этого выберите пункт Доходы и расходы Расходы По категориям или пройдите по ссылке. В списке будут показаны расходы за выбранный период, сгруппированные по категориям расхода. Руководство пользователя 82
83 Рис. 83. Расходы за месяц в разрезе категорий расходов Элементы списка категорий расходов являются ссылками (Рис. 83), пройдя по которым Вы перейдете на страницы просмотра детальной информации о расходах по выбранной категории/подкатегории (Рис. 84) за выбранный промежуток времени. Рис. 84. Расходы по подкатегории «бензин, топливо» Способы занесения расходов Расходы по карточным счетам, которые учтены в системе и распределены по категориям расходов автоматически При списании средств с карточных счетов система автоматически учитывает расходы и распределяет по категориям расходов. Вы можете откорректировать параметры такого расхода, если необходимо. Но удалить расход, учтенный автоматически, Вы не можете. Расходы по текущим счетам, которые учтены в системе автоматически, но должны быть распределены по категориям расходов вручную Руководство пользователя 83
84 Списание денежных средств, выполненных по текущим счетам и вкладам, система учитывает автоматически, но относит их к категории «Нераспределенные расходы». Вы можете их поместите в нужную категорию вручную (см. раздел ). Расходы, добавленные вручную Информацию о расходах, которые Вы осуществляете по счетам и картам, открытым в других банках, Вы можете отразить в системе, добавив расход вручную. Для этого пройдите по ссылке. Откроется форма для создания нового расхода (Рис. 85). Введите название расхода, выберите категорию, к которой желаете отнести новый расход, укажите дату и сумму расхода. Для сохранения нажмите кнопку «Добавить». Рис. 85. Добавление расхода вручную Добавленный расход будет отображаться в списке расходов с комментарием в поле «Кому» - «Расход добавлен вручную». Расход, добавленный вручную, можно откорректировать (значок ) или удалить (значок ). Расход, добавленный вручную, будет учтен на счете Наличные Как изменить категорию расхода или разнести расход на несколько категорий Для расходов, учтенных автоматически, можно изменить категорию расхода или разбить расход на несколько записей и отнести его к нескольким категориям. Примечание: Расходы, добавленные вручную, разбивать нельзя. Запись нужно удалить и создать две новые. Для этого выберите нужный расход в списке и нажмите значок. Если Вы желаете изменить для расхода только категорию, то выберите нужную категорию/подкатегорию из выпадающего списка в поле «Категория» и нажмите кнопку «Изменить» (Рис. 86). Руководство пользователя 84
85 Рис. 86. Редактирование расхода Если же Вам необходимо разбить сумму на несколько сумм, то установите отметку «Разбить расход». Откроется форма для разбиения суммы на два дохода (Рис. 87). Рис. 87. Разнесение расхода на две категории Если сумма должна быть разбита на три и более расхода, то нажмите на ссылку. Заполните поля для каждого расхода: введите наименование, выберите категорию, введите сумму. Сохраните изменения, нажав кнопку «Изменить». Примечание: При редактировании записи, полученной в результате разбиения, на экране отображается окно разбиения исходной записи о расходах, к которой принадлежит редактируемая запись. В результате сумма расхода будет отнесена к двум другим категориям (Рис. 88). Руководство пользователя 85
86 Рис. 88. Как изменилось распределение по категориям Добавление новой категории Если Вы желаете добавить свою категорию дохода или расхода, которой нет в преднастроенном списке, перейдите в раздел Доходы По категориям или Расходы По категориям, затем пройдите по ссылке. В открывшемся окне введите названия категории и подкатегории (Рис. 89). Рис. 89. Добавление новой категории и подкатегории Для добавления еще одной подкатегории нажмите ссылку. Появится еще одна строка для ввода наименования подкатегории. Если Вы хотите отменить создание новой подкатегории, нажмите на значок. Рис. 90. Добавление новой категории Чтобы сохранить введенные данные, нажмите кнопку «Создать» (Рис. 90). Новая категория (подкатегория) появится в иерархическом списке. Руководство пользователя 86
87 Если Вы желаете добавить подкатегорию в уже существующую категорию расходов, выберите ее в списке. Затем нажмите значок на выбранной записи. Откроется форма со списком всех подкатегорий, входящих в выбранную категорию. Нажмите на ссылке. Появится пустое поле, в котором нужно ввести название. Сохраните изменения, нажав кнопку «Изменить». Рис. 91. Добавление подкатегории в существующую категорию Категории, добавленные вручную, можно удалить в разделе По категориям. Для этого в строке с нужной категорией щелкните на значке Накопления и долги Денежные средства могут быть Вами взяты или отданы в долг, Вы можете взять кредит в банке или начать откладывать деньги для достижения какой-либо цели. Как вести учет денежных средств в этом случае? В СМП ON БАНК это возможно. Страница Накопления и долги предназначена для отражения накопления средств, учета Ваших кредитов, долгов и сумм, которые должны вернуть Вам. На этой странице Вы также можете внести оценочную стоимость Вашей собственности. Страница включает три раздела: Собственность, Накопления, Долги (Рис. 92). В разделе Собственность ведется список видов Вашей собственности. В разделе Накопления Вы можете планировать накопления для достижения заданной цели, например для летнего отдыха. Раздел Долги предназначен для учета различных долгов. Долгом будем считать кредит, взятый в банке; денежные средства, взятые или отданные в долг. Накопления и долги учитываются по категориям Доходов и Расходов. Для этого в списке категорий доходов и расходов преднастроена категория «Накопления и долги». Накопления, Кредиты и Возврат долга (Вами) являются планируемые расходами, а Получение денег, отданных в долг планируемыми доходами. Внимание!: Редактирование категории «Накопления и долги» и ее подкатегорий, созданных автоматически, недоступно. Информация о накоплениях и долгах в дальнейшем используются при планировании Вашего Бюджета (см. раздел 12.3). Руководство пользователя 87
88 Учет Ваших накоплений и задолженностей поможет Вам сделать выводы о Вашем финансовом состоянии. Вы сможете следить, как быстро продвигаетесь к своей цели: действуете ли Вы согласно своему замыслу или следует быть более экономным для достижения Вашей цели к назначенному времени. Рис. 92. Страница Накопления и Долги Руководство пользователя 88
89 Накопления СМП ON - Банк Раздел Накопления содержит список Ваших накоплений. Накопление предполагает ежемесячное пополнение средств на поставленную цель. Это может быть покупка мобильного телефона или бытовой техники, накопление средств на летний отдых или свадьбу. Рис. 93. Раздел Накопления Панель «Накопление» включает следующие параметры, описывающие цель: название накопления общую сумму и дату, к которой должна быть накоплена сумма; рекомендованные суммы, которые нужно откладывать ежедневно и ежемесячно; сумма накоплений на текущий момент (поле «Накоплено») и сумма, которую осталось накопить (поле «Осталось»); диаграмму, которая отражает в процентах баланс достижения цели Долги Раздел Долги предназначен для учета Ваших долгов. Здесь можно отслеживать возврат Ваших долгов или долгов Вам: На вкладке «Кредит» можно отразить взятый кредит и показывать погашение ежемесячной выплаты по кредиту. Внимание! Здесь «Кредит» - это не собственно кредит, а ручной учет Вашего кредита, полученного в СМП-Банке или другом банке, в системе управления личным бюджетом. На вкладке «Я должен» Вы можете учесть денежные средства, взятые Вами в долг и отражать его возврат; Руководство пользователя 89
90 На вкладке «Мне должны» Вы можете учесть денежные средства, отданных в долг и отражать их получение. Рис. 94. Раздел Долги Каждая вкладка, описывающая долг, включает: название долга, общую сумму и дату, к которой должна быть выплачена/получена сумма; рекомендованные суммы, которые нужно откладывать/получать ежедневно и ежемесячно, чтобы вернуть долг; размер выплаченной суммы на текущий момент (поле «Выплачено») и сумма, которую осталось выплатить/получить (поле «Осталось»); диаграмму, которая отражает в процентах баланс выплаты долга Как создать Накопление или Долг Рассмотрим учет денежных средств на примере накопления. В разделе Накопление пройдите по ссылке. В открывшейся форме введите следующую информацию: название накопления, сумму, которую нужно накопить, и дату, к которой должна быть достигнута цель (Рис. 95). Сохраните информацию, нажав кнопку «Добавить». Руководство пользователя 90
91 Рис. 95. Создание цели «Накопление» В результате накопление будет отражено на странице в виде отдельного блока (Рис. 96). Рис. 96. Накопление «Летний отдых» При создании накопления в иерархическом списке расходов автоматически формируется подкатегория с названием, совпадающим с названием Вашего нового накопления (Рис. 97). Примечание: Новая подкатегория создается в категории «Накопления и долги». Причем для «Накопления», «Кредита», возврата долга Вами (Я должен) подкатегории формируется в списке категорий расходов, а для получения денег, отданных в долг (Мне должны) - в списке категорий доходов. Удаление или редактирование подкатегории, созданной автоматически из списка категорий невозможно. Руководство пользователя 91
92 Рис. 97. Новая подкатегория, соответствующая накоплению «Летний отдых» Создание долгов «Кредит», «Я должен» (возврат долга Вами) и «Мне должны» (получение денег, отданных в долг) выполняется в разделе Долги в аналогичном порядке Пополнение бюджета накоплений и долгов Пополнение бюджета накопления или долга это внесение суммы на баланс накопления или долга. Внести сумму можно двумя способами: 1. С помощью специальной операции «Пополнить накопление»/«добавить выплату по кредиту»/«добавить выплату по долгу». Для этого нажмите значок, расположенный в блоке цели (Рис. 96). Откроется форма, в которой при необходимости откорректируйте название и введите сумму пополнения. Рис. 98. Пополнение бюджета Накопления Сохраните форму, нажав кнопку «Добавить». В результате будут выполнены расчеты. Для «Накопления» будут пересчитаны ежемесячная и ежедневная суммы Руководство пользователя 92
93 пополнения, общая сумма накопления и сумма, которую осталось накопить, добавленная сумма будет учтена в диаграмме накопления (Рис. 99). Рис. 99. Учет пополнения Накопления Для «Кредита» будут пересчитаны ежемесячная и ежедневная суммы выплат, сумма выплаченного кредита и оставшаяся суммы выплаты. Добавленная сумма будет учтена в диаграмме долга (Рис. 100): Рис Учет выплаты по кредиту Пополнение бюджета, созданное для «Накопления», «Кредита» и «Возврата долга», является операцией расхода и помещается в раздел Расходы. Пополнение бюджета для «Получения денег, отданных в долг» является операцией дохода и помещается в раздел Доходы. Внимание!: Удалить пополнение бюджета можно только в том случае, если цель еще не достигнута. Накопление или долг считается достигнутым, когда добавляемая сумма приводит к достижению заданной величины. После достижения суммы накопления или долга, все операции пополнения бюджета становятся недоступными для редактирования и удаления. А накопление или долг из окна текущих накоплений или долгов перемещается в окно «Достигнутые накопления» (Рис. 93), «Выплаченные кредиты», «Выплаченные долги» (Рис. 101) или «Полученные долги». Руководство пользователя 93
94 Рис Раздел Долги, блок «Выплаченные кредиты» 2. Добавлением расхода/дохода вручную в разделе Расходы или Доходы. Для соответствующей категории. Для пополнения бюджета «Накопления», долгов «Кредита» и «Возврата долга» перейдите в раздел Расходы. Для пополнения бюджета долга «Получение денег, отданных в долг» перейдите в раздел Доходы. Добавление расхода/дохода для накопления и долга выполняется, как обычное добавление расхода/дохода вручную (см. разделы , ). Выберите категорию «Накопления и долги», а в качестве подкатегории наименование соответствующее Вашему накоплению или долгу и указать сумму операции Редактирование накопления или долга Чтобы изменить параметры накопления или долга, выберите режим редактирования значок, расположенный в блоке цели (Рис. 99, Рис. 100). Откорректируйте значения в полях, где это требуется. Если по редактируемому накоплению или долгу есть созданные пополнения, то выполняется контроль соответствия дат и сумм. В случае неверно введенных дат и сумм, система выводит на экран предупреждающие подсказки Как удалить накопление или долг Чтобы удалить накопление или долг, нажмите значок, расположенный в блоке цели (Рис. 99, Рис. 100). Руководство пользователя 94
95 Если удаляемое накопление (долг) еще не достигнуто, т.е. является текущим, то подкатегория, соответствующая данному накоплению (долгу), в списке категорий доходов и расходов будет удалена. А все суммы расходов или доходов будут перенесены в категорию «Нераспределенные расходы/доходы». Если накопление (долг) достигнуто, то его удаление в текущем бюджетном периоде запрещено с целью сохранения баланса Вашего Бюджета. Если Вы все-таки решили удалить достигнутое накопление (долг), то это можно выполнить в следующем бюджетном периоде. Причем накопление (долг) будет удалено из списка «Достигнутые накопления», «Выплаченные кредиты», «Выплаченные долги» или «Полученные долги». А расходы или доходы, выполненные по удаленному накоплению (долгу), будут сохранены в списках Ваших расходов или доходов. Внимание!: Расходы/Доходы, оставшиеся после удаления достигнутого накопления (долга), удалить или отнести к другой категории невозможно. Удаление операций пополнения накопления (долга) Операции пополнения бюджета накопления (долга) можно удалить только в том, случае, если Ваша цель еще не достигнута. Если Вы решите удалить операцию «Пополнить накопление», «Выплата кредита» или «Добавить выплату по долгу» (Вашему) необходимо перейти в раздел Расходы, найти ее в соответствующей подкатегории, и удалить ее как обычный расход (см. раздел ). Если вы решите удалить операцию «Добавить выплату по долгу» (Вам) перейдите в раздел Доходы, найдите ее в соответствующей подкатегории, и удалите запись (см. раздел ) Просроченное накопление (долг) Накопление (долг) является просроченным, если к указанному сроку, цель не была достигнута. На панели отображается сообщение о том, что накопление (долг) просрочено, и сумма не была накоплена в срок, указывается сумма денег необходимая для достижения цели. Рис Просроченное «Накопление» Если Вы решили отказаться от достижения просроченного накопления (долга), Вы можете ее удалить (значок ). Руководство пользователя 95
96 Вы можете продлить срок достижения просроченного накопления (долга) или уменьшить сумму накопления (долга) в режиме редактирования (значок ). Сумма накопления (долга) может быть уменьшена только до значения суммы уже зачисленной на баланс накопления (долга) Правила расчета сумм ежемесячных и ежедневных выплат (накоплений) для достижения цели Ежемесячные и ежедневные суммы выплат для достижения накопления (выплаты кредита, возврата или получения долга) рассчитываются по определенным правилам. Так для долга «Кредит» расчет выполняется в следующем порядке: Ежемесячную сумму выплат Вы указываете самостоятельно при создании или редактировании долга. Ежедневная сумма выплат рассчитывается каждый день из расчета указанной Вами ежемесячной суммы. Оставшаяся часть ежемесячной суммы выплаты делится на количество оставшихся календарных дней в текущем месяце. Для «Накопления», долгов «Возврат долга», «Получение денег, отданных в долг»: Ежемесячная сумма выплат рассчитывается по формуле (Общая сумма/количество календарных месяцев, в которые надо достичь цели). Внимание! Количество месяцев определяется количеством календарных месяцев, входящих в заданный интервал. Например, период количество месяцев для расчета составит 5. Ежедневная выплата рассчитывается каждый день. Оставшаяся часть ежемесячной суммы делится на количество оставшихся дней в текущем календарном месяце. В конце месяца выполняется перерасчет суммы ежемесячных выплат в зависимости от выплаченной суммы. Ежемесячная сумма пересчитывается для тех календарных месяцев, которые остались для достижения цели Собственность В разделе Собственность Вы можете указать собственность для дальнейшего учета в Вашем финансовом состоянии. В качестве собственности могут быть указаны: недвижимость, автомобили, инвестиции, прочие крупные приобретения. Раздел содержит диаграмму, отражающую вклад каждого вида собственности в общее финансовое состояние, и список собственности. В списке по каждому виду собственности отображается его наименование, оценочная стоимость, дата, на которую была действительна указанная оценочная стоимость. На странице можно создать запись о собственности, отредактировать (значок ) или удалить (значок ). Руководство пользователя 96
97 Рис Раздел Собственность Чтобы создать запись о собственности пройдите по ссылке. Заполните в форме наименование собственности, оценочную стоимость и дату. Рис Добавление собственности Сохраните запись, нажав кнопку отобразится в списке под диаграммой.. Запись о собственности 12.3 Бюджет Чтобы спланировать Ваш бюджет на месяц перейдите на страницу Бюджет. Здесь Вы можете поэтапно формировать и просматривать выполнение своего бюджета. Периодом для формирования бюджета является месяц. Планировать бюджет можно только на текущий или будущий месяц. Бюджет может иметь следующие состояния: Руководство пользователя 97
98 Закрытый бюджет на календарный месяц, который уже прошел. Текущий бюджет на текущий календарный месяц. Будущий бюджет, спланированный на календарный месяц, который еще не наступил. Планируемые суммы в Бюджете Вы указывает вручную, создавая бюджет на месяц (см. раздел ). Фактические суммы доходов и расходов в Бюджете рассчитываются на основании значений доходов и расходов, указанных и автоматически учтенных на странице Доходы и расходы Создание бюджета Создание бюджета выполняется по ссылке. Открывается форма, в которой нужно выбрать месяц и год, на который планируется бюджет. Если Вы создаете бюджет впервые, то установите отметку в строке «Создать новый бюджет на месяц» (Рис. 105). Рис Параметры создания бюджета Если у Вас имеется бюджет за прошедший месяц, Вы можете сформировать для текущего месяца новый бюджет или бюджет на основе уже существующего. Для создания бюджета на основе существующего установите отметку в строке «Создать новый бюджет на месяц на основе уже созданного». Выберите месяц, бюджет которого послужит основой. После выбора способа создания бюджета нажмите кнопку «Создать», Вы перейдете на страницу для ввода планируемых сумм по категориям доходов и расходов. Страница включает блок с итоговыми значениями планируемых доходов/расходов и таблицу бюджета, которая состоит из двух вкладок Планируемые доходы и Планируемые расходы. Каждая вкладка содержит поля: Категории название категорий и подкатегорий из справочника категорий «Доходы и расходы». Руководство пользователя 98
99 Планируемая сумма поле для указания планируемой суммы для подкатегории. Для категорий данное поле недоступно для ввода. В нем автоматически рассчитывается итоговая сумма по категории в целом. Доход/Расход (пред.месяц) величина фактического дохода/расхода за предыдущий месяц. Доход/Расход (средний) средний доход/расход с момента Вашей регистрации в системе. На вкладках Планируемые доходы и Планируемые расходы заполните поле «Планируемая сумма» по тем категориям бюджета, по которым вы предполагаете поступление доходов и расходование средств. Рис Заполнение планируемых сумм в бюджете Если у Вас имеется бюджет за предыдущий месяц, то поле можно заполнить значением из предыдущего месяца, нажав кнопку (Рис. 106). После заполнения планируемых сумм, сохраните данные, выбрав ссылку. Будет сформирован Ваш бюджет на месяц, который включает только те категории доходов и расходов, по которым Вы указали планируемые суммы (Рис. 107). Для отмены формирования бюджета, выберите ссылку. Руководство пользователя 99
100 Рис Созданный бюджет на месяц В таблице бюджета по каждой категории отображается планируемая сумма, фактическая сумма и отклонение. Записи в списке отсортированы по типу категории: сначала расположены категории по доходам, затем категории по расходам. Вы можете изменить сортировку записей, установив отметку в строке «Показывать первыми категории с отклонениями от плана». В этом случае в списке сначала будут показаны категории, в которых планируемые суммы отличаются от фактических на текущий момент. На данной странице Вы можете отредактировать суммы в бюджете ( ), удалить бюджет ( ), создать бюджет на следующий месяц Оповещения о превышении величины планируемого расхода Система позволяет отслеживать состояние категории расхода посредством получения оповещений. При создании бюджета, редактировании или просмотре бюджета на текущий месяц Вы можете настроить получение оповещений по той или иной категории расхода. Оповещение будет отправлено, как только по категории будет превышена величина планируемого расхода. На вкладке Планируемые расходы в каждой подкатегории расположен значок. По умолчанию значок установлен в значение «Не оповещать о превышении». Чтобы получать оповещения о превышении щелкните по значку, установив его в значение «Оповестить о превышении» ( ). Руководство пользователя 100